银行调研报告提纲范文

银行调研报告提纲

一、产品服务方面的创新需求及建议

（一）存款方面

种类再丰富些，最好针对每个年龄层，都是有适合的存款产品。比如：

①对于年轻人，比较适合类似于余额宝随存随取，但又高于活期利率的存款产品等；

②对于有一定积蓄的，可以推广短期理财产品，代理基金，贵金属等；

③对于有一定实力的，可以推广长期理财产品，大额存单、月息通等。

总之，产品要多样，经过市场调查后，不断的迭代推出适合市场的产品。

（二）贷款方面

同样，也是产品要多样性。

首选，抵押物、还款来源充足的客户。

其次，加大对新兴产业的跟进与扶植，比如对于信用等级较高的网络客户提供信贷资金支持。

（三）理财方面

产品要具有自己的优势，比如利率有优势；比如存期有优势；比如保本保息方面有优势。

（四）支付方面

积极的配合各大支付方式，比如支付宝、微信支付、云闪付等。

（五）结算方面

无

（六）其他方面

二、营销获客方面的创新需求及建议

（一）厅堂营销方面

以智能柜台为主，以传统柜台为辅，更多的引导非现金业务在智能柜台办理，大额现金业务在传统柜台办理。

针对大众对智能柜台不熟练的现状，建议增加大堂经理的数量，手把手的教客户自助办理业务，并面对面的向客户推介银行的各类产品，包括定期、理财、贵金属、基金、电子银行产品等。

同时，大堂经理亦可与网点柜员、与客户经理、与电子银行相关人员完美配合，满足不同客户的不同需求。

（二）移动营销方面

无

（三）线上获客方面

采取积分制、推荐有礼等，礼品要精美，对客户能有吸引力。

（四）线下获客方面

积极的上门推介，了解你的客户，并想客户之所想，向其介绍适合的相关产品。

（五）其他方面

无

三、内部管理方面的创新需求及建议

（一）工作机制方面

针对现在电子银行业务越来越重要，建议增加电子银行专员岗位，对接电子银行部各类业务的申请及资料整理。

（二）业务流程方面

无

（三）大数据分析方面

数据查询平台能够清晰明了，希望能够开展一次大数据分析培训，大数据平台功能较多，很多重要功能没有掌握。

（四）客户分层方面

无

（五）其他方面

无

四、风险防控方面的创新需求及建议

（一）信用风险防控

积极推进客户信用等级划分并及时更新。

（二）不良资产处置

无

（三）员工异常行为排查

无

（四）其他方面

无

五、金融科技方面的创新需求及建议

（一）基础数据治理

无

（二）系统功能完善

无

（三）技术与业务融合

无

（四）自主研发方面

银行的业务实则大同小异，建议可以银行间进行合作研发，一方面可以资源共享，一方面可以发挥各自优势，调动各项资源发挥其效益，达到共赢。

（五）其他方面

无