2022年银行客户经理工作总结范文

(作者:刘廷文时间:2023-01-03 11:13:50)

2022年银行客户经理工作总结

时光如电,转瞬即逝,2022年很快就要过去了,在各位领导同事的关心指导下,我紧跟分行和支行领导班子的步伐,围绕支行工作重点,完成了各项工作任务,用智慧和汗水、行动和效果为一年来的工作画上一个圆满的句号。现将这一年来的工作情况汇报如下:

一、2022年的主要工作

2022年,我国经济下行压力较大,中国经济进入新常态,面临着投资增长后劲不足、融资瓶颈约束逐步明显的严峻经济形势,我始终坚持高标准严要求,严格按照行里制定的各项规章制度来进行实际操作。在我的努力下,20年负债业务保持00多万元,营销理财产品200万元,贷款150万元。

经过一年的辛勤工作,我更加深刻地体会到客户经理是兴业银行对公众服务的一张名片,是客户和我行联系的枢纽。在与每一位客户的交往的过程中,我们的言谈举止均代表着兴业的形象,所以我始终以“工作就是事业”的态度和用兢兢业业、勤勤恳恳的方式来对待工作。在做信贷业务中,我认真做好资料并及时上报提交审查放款,保证了客户所需资金的时效性。在客户贷款资金到期或需要提前还款时,我能及时配合客户做好还款流程,保证了贷款资金的安全回收。

针对每个到期理财客户,我都及时设计好较高收益并适合各自的对接产品,很好的留住我行账户资金以及他行的闲置资金。每天对不同的客户进行日常维护,哪怕是一条短信祝福与问候,均代表着我行对客户的一种专注。对待每位客户提出的问题,我都以热情、耐心地态度给予答疑解惑,并始终用亲切的微笑来面对客户,用快速、清晰地话语向客户传达他们想要了解的信息。在业务营销的过程中,我认真学习、点滴积累,努力提高个人营销能力。作为一名客户经理,其职责是服务好客户,一方面要熟悉自己的业务产品,明白自己能够给客户带来什么,另一方面,要明白客户要什么,尤其是后一方面重要,明白了客户的需求,才能去创造条件满足。个人营销能力的提升很大程度在于了解客户、满足客户。因此,在与客户交流的过程中,我不断发掘客户的爱好、兴趣、特长,力争讲客户感兴趣的话题,解决客户急需解决的问题。一直以来保持与客户的良好沟通并取得很好的效果,赢得了客户对我工作的普遍认同。

二、存在的不足及下一步工作计划

在过去的一年,取得了一定的收获和进步,这与领导的指导和支持是分不开的,然而我也清楚地看到了自身存在的很多不足:

第一,对各个方面业务的学习不够,面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化,如何掌握最新的财经金融信息,有时会跟不上步伐。面对我行不断推出的新产品新业务,不能及时跟进营销拓展。

第二,是对挖掘现有客户资源,客户优中选优,提高客户数量和质量,提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。

第三,在拓展业务中有时缺乏积极主动性,在实践中有待完善提高自己。

2022年是个崭新的开始,在下一年的工作中,首先,我要加强学习,努力提升业务技能,向有丰富信贷经验的客户经理学习信贷业务知识,在我行信贷政策不断优化的情况下,积极拓展挖掘贷款客户,努力实现存款、贷款两手抓两手都要硬,做一个全面发展的全能客户经理。第二,积极拓展理财业务。鉴于我行理财产品的多样性和在整个市场上的高收益,通过积极下社区,深度挖掘老客户,以老带新等多种方式大力拓展理财业务,努力将理财业务做成亮点中的亮点,从而带动客户数量和客户质量的提升。第三,强化交叉营销。与对公客户经理、信用卡直销团队等其他业务部门员工结对子,实现全方位服务客户、营销客户,以实现对我行客户的深度全面挖掘。

总结过去,是为了吸取经验、完善不足。展望来年,我将会更有信心、更加努力、积极进取、精益求精地完成好今后的工作。并始终树立客户第一的思想,把客户的事情当成自己的事来办,急客户之所急,想客户之所想,做到“客户的需求就是我的工作”。在工作方法上,始终做到“三勤”,勤动腿、勤动手、勤动脑,以赢得客户对我行业务的支持,在工作中始终做一个有心人,为兴业银行的蓬勃发展做出自己应有的贡献。

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