银行从业人员小结_好范文网手机版

正文

第一篇：工银行呢从业人员作小结

工作小结

自从2014年7月份到岗以来，已经一年多过去了。在领导的信任和关心下，我在农行摸索着前进，充满动力，也承担着压力。现就我一年多的工作情况总结如下4点，汇报如下：

一是工作方面。从去年考试、面试、体检后，进入银行工作以来，在学习原业务流程的基础上，积极认真地学习新业务、新知识，遇到不懂的地方虚心向同事及领导请教学习。学习了三农贷款、小企业贷款、信用卡、网银、三方存款等业务。努力学习国家的金融方针政策、金融法律法规、农行内部规章制度，积极参加行内、部门内组织的各种定期不定期的专题培训，这是对我业务素质的全面提高。截止目前，本人已经有通过对公客户经理考试，参加多次信贷从业培训。

二是工作方面。

时代在变、环境在变，银行的工作也时时变化着，每天都有新的东西出现、新的情况发生，这都需要我跟着形势而改变。学习新的知识，掌握新的技巧，适应周围环境的变化，提高自己的履岗能力，把自己培养成为一个业务全面的农行员工，更好地规划自己的职业生涯是我所努力的目标。当然，在一些细节的处理和操作上我还存在一定的欠缺，今后我将一如既往地做好本职工作，完善自我，在领导和同事们的关心、指导和帮助中提高自己、更加严格要求自己，为农行的改革发展进程添砖加瓦，将优质服务工作落到实处！

第二篇：银行认真学习宣传《银行业金融机构从业人员职业操守指引》情况小结

为全面贯彻落实中央领导同志关于“银监会、证监会、保监会要认真抓好职业行为准则的落实”的指示精神，我分行于近期在全行范围内组织开展了“《银行业金融机构从业人员职业操守指引》宣传月活动”。

活动中，我行精心组织，认真落实，学习宣传活动做到了“四到位”。

一是组织到位。我行党委对本次活动给予了高度重视，成立了由党委书

记、行长任组长，纪检书记、工会主席任副组长的活动领导小组，并在纪检监察工作会议上做了专题部署。会议指出，要把本次活动与全省“严格履职、防控案件、打击违规操作行为风暴”活动、全市“深入开展员工职业道德自律与合规行为习惯养成学习教育活动”结合起来，引深活动内容，建立长效机制，让广大员工养成自觉遵章守纪、按章操作、知情举报、自觉抵制违法违规行为的良好习惯，提升全行内控管理水平，从而实现“无重大差错责任事故”、“无重大违规违纪行为”、“无案件”的“三无”活动目标。

二是职责到位。我行下发了《“银行业金融机构从业人员职业操守指引”宣传月活动方案》，责成本次活动具体由企业文化部牵头，纪检监察与安全保卫部、人力资源部与风险管理部承办，各行处、各部门要成立相应的活动领导机构，实行专人负责，一抓到底，并进一步明确了规定动作、完成时限、目标效果等内容。

三是措施到位。学习宣传方面采取“五学两宣”方式。“五学”是：专题学，召开党委中心组学习（扩大）会，组织党委中心组成员、机关部门经理对《指引》内容进行了认真学习，并围绕《指引》谈感受、讲体会；自主学，各行处、各部门结合自身实际，自行开展学习，务求有安排、有记录、有心得；联合学，市分行领导组成员部门深入基层单位，共同讨论、互相交流，使学习重点明确，成效突出；督促学，针对部分单位进度缓慢的情况，市分行企业文化部派专人到基层单位进行督导，确保学习进度；讨论学,召开职代会和员工代表大会，结合省分行颁布“16条禁止性规定”及我行相关行为规范制度，组织职工和员工代表讨论学习,并进行逐条评议。“两宣”是：将《指引》内容统一制作宣传版面，在所有营业场所醒目位置摆放，向客户进行公布；在城区范围行处利用户外led电子显示屏进行了滚动播放。

四是认识到位。通过活动，使全员风险意识显著增强，道德防线进一步巩固。活动后期，市分行“宣传月”活动检查督导组，对基层机构学习、宣传《指引》情况进行了检查，。检查结果良好，所有单位全部按照活动要求进行了严格贯彻落实，部分行处还采取了创新性学习形式，被市分行加以推广。在答题测试环节中，全行员工无一例外，全部合格，省、市银监局联合检查组对我行的学习成效给予了充分肯定。

第三篇：银行从业人员着装要求

近来，部分员工咨询工作服穿着的起止时间，现答复如下：全县员工未配备冬装前，每年从4月1日起至10月31日止，必须穿工作服上班，仪表仪容要求如下：

一、女员工上班期间，仪容要求端庄大方，具体要求为：

（一）衣裤(裙)：按季节统一服装，保持整洁、干净，天气变冷时加上西服，不准在衬衣外面加上自己的衣服。

（二）化妆：淡妆上岗，不得浓妆艳抹、不得使用浓烈香水。

（三）发式：不得烫异型异色、不得挑染，禁止披头散发。头发前不过眉，过肩长发应盘发或束起，不得戴帽。饰物：禁止佩带夸张醒目的饰物，以及带坠耳环、过大的项链和戒指。

二、男员工上班期间，仪容要求精神饱满。具体要求为：

（一）衣裤：必须着统一服装，佩带领带，保持整洁、干净，天气变冷时加上西服，不准在衬衣外面加上自己的衣服。

（二）发式：禁止染发、留长发。头发前不过眉、侧不过耳、后不过衣领，禁止留胡须。不得戴帽。饰物：禁止佩带饰物（如手镯）在表面（婚戒、视力眼镜、手表、皮带除外）。

三、员工因特殊情况（如女员工孕中后期）确实不能着社服的，必须穿着颜色与统一服装相近的服装，保持整体着装的协调一致。

第四篇：银行从业人员

银行从业人员

位于嘉兴的比如嘉兴银行，它属于地方性城市商业银行，泰隆也是跟嘉兴银行是同一个性质的，也是属于地方性的城市商业银行。只不过它有可能异地跨区域发展的步伐比嘉兴银行要早一点，我们的员工和员工的数量员工大概是嘉兴银行的两倍，网点大概是它们的，会有n倍以上的，因为我们已经覆盖到长三角地区了，但是本质上我们和嘉兴银行是属于统一类的城市商业银行，但是也有一点不同，就是大部分的城市商业银行，政府都是会有实补的，比如嘉兴银行，银行的董事长是组织部来聘任的，他是属于这个走仕途的这个道路。那我们银行，政府是没有股份的，我们的董事长包括我们的行长是可以由我们董事会来决定的，介绍这几个分层的意义是什么，回到我们出的问题，如果我们在座的每个人全部都要去最有名的，世界五百强企业那肯定是不行的。

但是如果找准自己的定位，找到适合自己的工作还是会有机会的，找工作找你们自己的定位，其实是跟我们的客户的选择是一样的。大银行做大客户，小银行做小客户。那么泰隆是做小一点的客户，那么小到什么程度呢，比如说在深东一笔贷款2014块，是放给农户的，那我们平均户头下来可能有三四十万，这么一个贷款规模，那么贷款可能是两三个亿的。单笔的一些房地产贷款。我这么讲的话，大家是不是对银行大致的分层，还有一些客户定位稍微清晰了一点了。接下来，我们还会一直沿用的这个定位、分层分类和这个模拟理念来根深到我们整个这个就业选择当中去，来看一下，这个是数据，大学毕业生12年到14年毕业之后的去向，有什么趋势啊？越来越多的大学生，毕业后直接选择工作。本科生出国学习的也比较少了，找工作的会比较多一点，这是你们整个师兄师姐他们的选择。讲到这里，如何选对一份行业，我们把目标一点一点缩小，行业是个大概念，行里里有不同的职业，我们选定了这些。我们再来看怎么选企业？职业和行业的分类，世界五百强的ceo最多的是来自哪个职业？知道的可以大胆讲一下，销售，第二大部分是财务，这两位加一起就是销售和占70%，换句话说，做销售的人他的成长是最快的，他有可能会当一个企业的执行官，换句话讲可能做行政的、人事做技术的相应的机会可能会稍微小一点或者概率比较小一点，来我们再来看行业有多少人有考公务员啊？有吗？是没有过呢？还是没有考过呢，考了没通过，还是压根没有这个想法，在座的各位就没有走仕途的决心。服务业、金融业、餐营业，各类中介或者是实业，要特别是实业。服装啊、纺织啊，嘉兴一些比较有名的行业，只要是你看他生产的比较的东西把它叫做实业经济，或者时也有一些同学他毕业以后选择继续深造出国，做研究员或者是做教授。行业还有很多，我就不一一列举了。分享两个小案例，每年选择考公务员的报最多是哪个系统？报考的数据整个十年，报考最多的是国税。是40万，第二大类是海关是30万人，在气象系统的的基本上就没什么人了，导致这样的结果就是，偏好的选择是由于，在税务机关，或者是海关能够捞到的非工资类的收入，肯定会比气象系统这个要显著很多。所以大家这么踊跃报名，万人过独木桥也要去争，争破脑袋，那么你们想一想？组织部的干部科，第二个是财务部的预算科，每年要提拔谁组织部核算，每个人就业的选择，为什么2014年有这么多的学生选择直接工作？市场是非常有限的，但是你们的偏好和选择是非常集中地，盲目的去竞争，适不适合也不知道，选择这个就业成功的几率会小很多。其实你选择工作也好，企业也好。你是有选择的你要有自己的想法，自己热爱什么，将来想从事什么样的职业？销售这个职业的本质是自己为自己打工，销售与你的业绩相关，不分休息与否，客户一电话，你就要跑过去，你只有这么投入，那么你就适合了。后面再来看，看我们擅长什么？如果说有同学觉得自己特别不擅长和人打交道，那么这类同学最好不要选择那类行业啊？销售也是。包括这个人事工作，任何一类需要跟人打交道的工作，你都不要去，那你要选什么样的？技术类的，财务类的、文字类的、这些不需要被别人打扰的可以在你的世界里，一个电脑、一个房间、一个笔你就可以快乐的做下去的一个人。如果个每一天希望每

个人都围着你成为世界中心的人。你就不要去做财务了，是非常枯燥的、是非常严谨，耐得住寂寞。

你一定要充分认识自己，脚踏实地，不要很飘的，在空中去选一些不切实际、很虚幻的、触碰不到的，想象的非常美好的行业或者是职业。你如果选定了，怎么选企业？为大家归为四大类，第一点看企业的发展前景，因为企业是个大环境。你是企业的一员，企业的发展好与坏会影响到自身的成长。比如说利率市场化下面的银行业。举个例子，我放了一百万这边，有很多家银行他都想要这一百万，这一百万会存在哪家银行，取决于哪家银行给的利率高，也就是说你吸收了一百万还能赚钱，你所能给的最高价格。存款可以在央行的基准利率上上浮百分之十。如果百分之百的市场化，贷款的话目前的规定，如果高于央行的四倍，那么在整个这个价背景下，原先靠息差，息差会慢慢变小，如果贷款利率放开了，目前中国的银行是还是靠利差赚钱。你存款存到我这里，大家都知道香港贷款的利率，2厘多一点点，存款利率很低很低，香港的银行是靠什么赚钱。比如怎么给客户提供提供服务，提供有品质的服务，那么招商银行在中间业务收入这一快做的比较好，那么谈到规范，泰隆银行是很微贷为主的。

第二点归成企业文化，ibm非常的等级森严，乔布斯是什么风格的人。一个很偏执的人，执着，狂人。不是和苹果一样美好的人，但是他有他自己的优点，要求技术团队让用户越简单越好很大的屏幕只有一个按键、那么偏执铸就了苹果的成功。

第三个案例goole是以技术和创新为主导的企业，工作环境是很放松，能激发员工想象力、创造力。不同的行业有不同的企业文化，泰隆的文化，提倡员工第一的理念的银行。因为他觉得有这只队伍，才拥有泰隆，这支队伍是他们最大的生产力。我们有善待员工的家文化有一项福利是这样的，、、、、、、体现对父母的孝心。

第五篇：银行从业人员欺诈案

银行从业人员欺诈案

一、案情

案情之一：监守自盗诈骗银行资财

某银行分行的一位金库主管，在此岗位已经工作10年有余，上级领导对他极为信任。他获得了可以一人独自进出库房的权利。久而久之，他发现经理每日盘点资金时并不认真，只是走走形式而已。于是，他便起了盗窃的念头。他用粘土自制成金条形状，再涂上金漆，换走金库中80两黄金。不仅如此，他还从大捆现钞中取出若干张，据为己有。两项合计共盗取银行资金55万元，直到总行稽核小组来查库，问题才被发现。

案情之二：利用职权骗取银行资金

某银行副经理在银行工作23年之久，有一个较高级别的电脑授权码。于是利用这个授权码作案，为子女筹措学费。他用授权码借记在银行较长时间不动的账户和各种费用账户，同时贷记他私自开立的密码账户。为避免被别人发现，他作案后并不马上提取现金。如果客户查询扣款原因或银行查询支出账目，他便以记错账为理由搪塞过去，然后再反向作账与之对冲；如果无人查询，一两周以后再将款项提出。开始时，盗窃金额不大，由于未被发现，胆子日渐增大，盗窃金额也越来越大，在19个月的时间内，竟盗窃银行600万元。后来，这家银行换了一个总经理，新总经理上任后，立即聘请外部审计师稽查银行内部控制机制。在稽查过程中，审计师发现了数笔只有副经理授权而无原始凭证的转账交易，进一步核查，才发现此案竟是该行副经理所为。

案情之三：内外勾结伪造假凭证诈骗银行存款

某银行副总经理利用职权与某印刷厂老板合作伪造银行支票，诈骗银行钱财。他先从银行取得某客户商业支票的样本支票，然后交给印刷厂复制，再从支票户取得真实支票，交给印刷厂老板扫描支票上客户的签字样本、公司名称及地址的位置，并加盖支票号码。他以支票的影印本掩盖从客户档案中取走支票的事实，并附上“正本因受损而被取走”字样，加上本人签字。日后再将印刷厂扫描后交回的原支票放回客户档案中。当支票模版制成后便委托印刷厂使用同样的纸张和颜色，印制了100多张假支票，并印上不规则的支票编号。假支票制成后，由印刷厂老板按照金额大小折价卖给一个支票犯罪集团。由于支票款项只能在开出支票后一段时间客户对账时才被发现，所以到案发时，该银行副总经理和印刷厂老板已合伙骗取客户存款4000多万元。

二、思考题

1．分析上述诈骗银行存款案例的共同规律。

2．犯罪分子的诈骗行为能够得逞的主要原因是什么？

3．上述诈骗案件能否避免？银行应当如何防范诈骗案件？

三、案例分析

1．上述案例的共同规律是银行从业人员作案。堡垒是最容易(谢谢你访问好范文Www.HAOwOrd.CoM)从内部攻破的，用这句话形容上述案件是再合适不过了。在银行诈骗案中，银行从业人员占相当比重。上述案例中，有利用职权独自作案获取客户资金的，有伪造金条盗窃金库黄金的，也有内外勾结骗取银行存款的。可见银行从业人员内部作案是形成银行诈骗风险的重要原因。

2．银行从业人员作案动机分析。一般而言，银行从业人员作案动机无非以下几种：(l）当事者家庭出现经济困难，迫切需要得到现款；(2）当事者贪图享乐，私欲膨胀，过分追求个人利益；(3）存有侥幸心理，认为自己作案手段高超，不易被别人发现。

3．做好内部风险防范工作是防范诈骗风险的重要环节。（l）建立有效的内控机制。银行业务是由众

多从业人员完成的，不可能完全避免内部人道德风险带来的损失。但是银行建立内部有效防范风险的机制，不给内部人作案以可乘之机，便可降低风险发生的可能性。其内容不仅包括严格对单个领导的授权、避免对个别人员的特殊权利，也应当包括不断完善及时侦破已发案件的手段和措施、定期轮换岗位、实行柜员责任制等。（2）增强员工防范内部诈骗的风险意识。如教育员工严格遵守规章制度、避免感情用事；提高警惕，正确处理人际关系等等，使作案者无可乘之机。（3）严格把好进人关。在招聘新职员时，不仅要对其专业知识、业务能力、智力水平进行考察，还应当特别重视对其思想品德、道德水准的考核，并且审查应聘者历史上有无欺诈等不轨行为记录。对有不良记录的，坚决不予录用。如在试用期发现不适于做银行工作的苗头，应坚决辞退。（4）领导要关心职员的个人生活和家庭困难，对生活确有困难者，应当给予帮助，避免因生活所迫犯罪。（5）对个别员工的突然休假、外出度假应予以重视。因为往往案发之后，作案人员逃之夭夭，增加了破案难度。（6)重视从业人员金融法律法规教育，增强法制观念，强化守法意识。（作者：刘忠燕，来源：《商业银行经营管理学案例》）

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