全力推进“断卡”行动防范电信网络新型违法犯罪范文

全力推进“断卡”行动防范电信网络新型违法犯罪

为有效贯彻落实国务院关于“断卡”行动的工作要求，进一步防范电信网络新型违法犯罪，强化风险管理，营造普法氛围，维护金融消费者的合法权益，安塞建行积极配合区政府开展相关行动，在打击电信网络新型违法犯罪的道路上做出了应有的举措。

一、从源头上把控风险，确保开户人证相符。在开立账户的时候，在设备自动识别完之后，我行还会根据客户证件的信息与客户本人进行详细的对比，通过进一步的核查来确定客户身份的真伪，确保开户的真实性。对于开户人无合理理由执意开立多个账户、开户人持他人异地身份证件代理开立账户、陪同相对特殊的人群（未成年人、老年人、学生、无职业者等）集中开立银行账户、频繁挂失换卡、销户后重开账户等异常的开户行为，通过询问客户的开户用途，评估客户开户目的与年龄是否匹配等方式强化客户身份识别，如果存在异常开户行为的，我行会告知客户原因，并拒绝开户。这样“人控”和“机控”相结合的客户身份识别和风险监测措施，有效的从源头切断了客户利用虚假证件或者冒名开户进行损害消费者的违法犯罪行为。

二、在账户的存续期间，持续做好风险账户的排查处置工作，严格落实涉案账户的核查处理，有效的把控账户在使用过程中存在的风险。对于公安机关移送的涉案账户以及涉案账户开户人在本机构开立的其他账户进行重点核实和监测，严格按照人民银行有关要求对账户采取适当处置措施。对于在我行反欺诈管理系统模型筛查的疑似涉赌、涉诈等风险账户，会按照相关要求，做好监测、核查、处置工作。

三、从账户销户的处理流程入手，由于IC卡以及磁条卡等交易介质的安全特性，我行在为客户办理账户销户业务时会告知持卡人做好介质的彻底销毁。通过破坏介质的安全磁条以及芯片，在做到系统销户的前提下对客户介质同步进行物理销毁，以免被不法分子所利用。

四、严格执行责任追究机制，对于尽职调查不到位、开户审核不严格、事中管控不足、事后对账流于形式、公安部通报涉案账户明显高于同业、涉赌涉诈风险排查与整治现场检查发现问题占比较高的以及存在其他涉赌涉诈风险排查与整治工作不力等情况进行严肃问责。对于专项整治风险排查不到位，未有效开展问题整改的以及问责不到位的，将视其性质和情节追究其责任。

五、疫情期间，有部分不法分子假借抗击疫情利用互联网实施金融诈骗活动。对此，我行持续加强疫情期间客户身份识别工作和可疑信息分析报告。一旦发现客户交易存疑，第一时间上报省行，必要时可增录可疑报告。加强疫情期间客户交易监测分析，增强对此类交易的敏感度，一旦发现符合风险提示的疑点，我行将提交可疑交易报告，并采取适当的后续控制措施。

六、通过对行内员工的导读来提高自身队伍对“断卡”行动的认识，我行利用晨会、夕会等时间通过学习案例等方式让员工清楚“断卡”行动的原因、目的、任务，揭露违法后果。动员全行员工积极投身“断卡”行动，在营业网点迅速营造出强大的严打和合理合法使用账户的氛围，快速打造出一支素质过硬的“断卡”队伍。

七、在对内打造队伍的同时做好对外宣传工作，通过网点LED显示屏连续滚动提示语进行宣传，同时在营业网点张贴相关通告，在各岗位工位和公众教育区摆放“断卡”行动的宣传折页，在办理新账户开立业务时，业务人员告知客户并要求阅读签署《关于买卖、转借、转租银行卡、身份证件、对公账户、工商营业执照等涉嫌违法犯罪告知书》。对于可疑开户的行为要反复确认并及时告知主管，遏制开户风险的发生。组织员工走出去开展宣传教育活动，通过摆放宣传资料、递送折页、电子海报等方式加强对外宣传，让更多的人了解“断卡”行动，提高广大金融消费者的安全用卡意识。

**银行将一如既往的为**区域推进“断卡”行动，防范电信网络新型违法犯罪履行应有的职责。