合规文化讨论发言稿范文

(作者:wxuser64697时间:2022-09-12 22:38:15)

尊敬的各位领导同事大家下午好,我是xx内勤行长xx,现我对网点运营条线屡查屡犯及重点业务领域专项治理情况进行汇报

一、屡查屡犯问题及重点业务领域问题存在的原因

客观方面:一是支行人员普遍年龄两级化较为严重,相对重要的综合业务岗人员较为紧缺,大部分的网点不得不将新入行青年员工委以重任,由于从事综合业务岗的人员相对专业能力要求较高,这部分青年员工在柜面不断经历磨炼后,因个人职业规划等种种原因造成岗位轮换,导致从事柜面业务的人员岗位变动较为频繁,而网点面临的就是不断地培育新人磨合适应网点的各岗位,培训新人这段时间里存在因为员工对业务制度的不熟悉,理解不到位,青年员工对风险的警惕性不高,业务操作的随意性较强等原因造成业务操作上差错。二是简单岗前培训难以满足业务发展需要。银行业务发展日新月异,新产品、新知识层出不穷,对员工的要求较高,网点人员流动性大,新员工较多,对他们的上岗培训只是入门学习,系统性、针对性不强,难以满足岗位操作的需要。在实际工作中新员工主要依靠传帮带的方式了解流程操作要求,尤其是现行的业务系统,使用交易码操作业务,很多新柜员没有业务理论基础,对业务知其然不知其所以然,遇到稍复杂的业务就不能独立处理,对规章制度理解不到位,操作的规范性得不到保障。三是对于人员管理无有力的抓手,考核方面责任人实质性的感受不明显,导致网点人员对屡次说教的问题熟视无睹,置若罔闻。如网点屡次强调的禁止代客户操作行为,在日常管理中仍发现客户经理为营销重要客户,在服务过程中存在带客户填单等问题,如网点账户开户变更销户等业务资料的完整性合规性正确性仍存在问题,部分客户经理对业务的重视度不高,开户时营销宝录入股东受益人控制人信息时随意性较强,差错率较高,账户开户核实报告总是未能按照要求填写,导致账户业务退回率较高等问题发生,而业务质量考核均体现在运营指标上,后期的账户问题整改工作也主要通过运营条线督导,而对于责任人的考核上无具体体现,内勤行长对于客户经理等岗位人员管理无有力的抓手,从而导致网点针对屡查屡犯问题整改达不到效果。

主观原因:一是员工对屡查屡犯问题重视度不高,运营部下发的违规问题已及时带领网点人员进行学习,培训,但是部分员工仍然对违规问题重视度不够,办理业务过程不认真,面对特殊业务不进行报备,随意操作等问题突出,如违规查询客户信息等问题,使用旧证件为客户办理业务等问题,这些低级差错大部分因柜员不认真不重视导致的业务差错。二网点员工内控合规意识不强。面对银行业之间激烈的竞争,网点负责人和柜员为营销业务落地,在权衡合规操作与营销任务落地时会发生意识偏差,认为高频低危的问题只要不产生资金损失,就不会带来风险,从而使柜面人员责任心下降,风险防范意识淡化。长期与同事、客户接触,碍于情面,觉得不好意思太较真,久而久之会出现以信任代替制度、以习惯代替规章、以感情代替法则的现象。三是考核制度不够全面和细化。目前的考核机制更多地将业务指标营销任务与机构、员工绩效挂钩,对业务操作质量虽有要求,但具体的量化考核指标主要集中在网点与内勤行长的考核上,而对员工的绩效考核微乎其微,在趋利导向上形成了员工重任务指标,轻质量、轻风险防范的现状。

二、防范屡查屡犯问题的措施及建议

(一)加大业务规章制度培训力度,进一步增强网点人员的合规意识。通过多种形式向网点人员宣传和灌输合规理念,并加强对新业务、新知识的培训,组织网点人员对培训业务内容进行测试,听取员工对培训的需求及培训效果的反馈,提高培训实效。

(二)各条线部门应加强监管机制,加大屡查屡犯问题考核力度,将考核机制责任到人。各条线部门需加强合规监督检查力度,落实条线部门检查机制,仅依托运营条线的尽职监督检查方式较为单一,对于责任人考核缺乏直接感和滞后性,达不到很好的效果,让责任人感觉无关痛痒,各部门建立对屡查屡犯责任人进行直接有效的考核机制,让责任人能切实感受到因违规操作带来的风险成本。

(三)各部门之间建立有效通畅沟通协调机制。网点与后台,与各条线部门之间需要加强沟通协调,建立有效畅通的沟通机制,碰到自己解决不了的问题应及时向后台汇报,如有些事情口头汇报无果则可通过书面材料按层级向有关领导汇报,后续再跟进事情处理进度,要养成这种良好的习惯,不能出现汇报了一两次了无音讯便没人再管的现象发生。

(四)开展合规网点、合规员工评选工作。根据全年审计和各级检查的结果视情况评选合规网点,并对全年未受处罚的员工评为合规员工,并将进行相应的奖励机制,进一步增强网点人员主动合规的意识。

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