期货公司客户的开发范文

期货公司客户的开发

[摘要]近几年来经济建设的快速发展，全球经济一体化愈演愈烈，金融行业也渐渐在我国兴起，随着股票市场以及证券交易在大众市场的普及，期货公司——作为一种新生的企业也应运而生。期货，既是一种商品，又是一种合约，期货的交易需要通过期货公司来展开，因此期货公司主要从事证券经纪业务,属于中介机构性质，它是交易者与期货交易所之间的桥梁，期货公司的发展，关系到我国消费者交易的切身利益以及期货市场的安全与稳定，具有深远的意义。然而，近几年来，由于金融市场的不景气，导致期货公司客户的流失，既减少了期货公司收入又导致了期货市场秩序的紊乱，是一个值得注意并解决的问题。鉴于此，期货公司加大客户开发的工作力度，维护期货市场秩序的稳定，便迫在眉睫。

因此，本文的定位是,研究如何有效的为期货公司开发客户源。笔者通过以华泰长城期货公司为例子，通过研究其客户开发的方式，在此基础上提出新的客户开发方法，改善期货公司的经营状况，实现长久稳定的发展。

[关键词]期货公司;客户开发;存在问题;解决方法

The developing customer of the Futures company 

[Abstract] In recent years, the rapid development of economic construction, intensified global economic integration, the financial industry has gradually rise in China, with the stock market and trading securities in the public market, the popularity of futures companies - as a new company came into being . Futures, both a commodity, but also a contract, futures trading futures companies need to expand, so the company is mainly engaged in futures brokerage business, is the nature of agency, it is a bridge between traders and futures exchanges, and Futures company's development, as well as related to the vital interests of security and stability in the futures market of consumer transactions, has far-reaching significance. However, in recent years, due to the financial market downturn, resulting in the loss of the futures corporate clients, reducing the futures company's revenue has led to disorder futures market order, is a noteworthy and solve problems. In view of this, futures companies to increase customer development efforts to maintain the stability of the futures market order, it is imminent.

Therefore, the position of this paper is to study how to effectively develop customer source for futures companies. The author of this article with outstanding futures companies Huatai Great Wall Futures Company as an example, by studying the way its customers to develop, on this basis, propose a new method for customers to develop and make comparison with the previous method, proposed an effective method for customers to develop and improve the futures company operating conditions, to achieve long-term stable development.

[Key words] futures companies; development; problem; solving method

目  录

引言.............................................................. 1

一、研究背景目的以及思路方法................................ 1

（一）选题目的与意义...................................... 2

（二）文章研究思路......................................... 2

（三）研究方法.............................................. 2

二、期货以及期货市场的发展情况.............................. 3

（一）期货以及期货公司概述............................... 3

（二）期货的发展状况...................................... 5

（三）期货市场发展前景及挑战............................ 7

三、目前我国期货公司开发客户普遍存在的问题.............. 10

（一）期货经纪人方面存在的问题......................... 11

（二）客户方面存在的问题................................ 12

四、期货公司该如何成功开发客户——以华泰长城期货公司为例     12

（一）华泰长城期货公司发展现状......................... 12

（二）目前我国普通期货公司自身存在的不足之处....... 13

（三）华泰长城期货公司开发客户的成功之处............ 13

五、解决期货公司客户开发过程存在问题的相关方法......... 14

（一）从期货经纪人出发................................... 14

（二）从期货公司出发..................................... 15

结论............................................................. 17

参考文献........................................................ 18

致谢............................................................. 19

引  言

随着经济建设的发展，我国金融市场逐渐壮大，各种金融机构在近几年如雨后春笋般在我国各大城市扎根并发展经营起来。大部分的金融机构如银行、证券公司、保险公司、信托公司等等，正在深入人心，获得投资者的亲睐与追捧。与此同时，期货公司，作为新生的金融机构，正在金融市场里进行深入的推进。在相对比较短的时间内，随着金融市场的扩大化以及市场规模效益的提升，加上国际金融形势呈现良好态势，期货行业将有望迎来提升业绩的良机。

然而，由于期货公司作为一个从事经纪业务的企业，它固有无法改变的性质便是中介机构的性质，那么它的经营与发展便取决于如何赢得客户的肯定，如何尽最大化地开发客户，在市场剧烈的竞争中脱颖而出，便成为当务之急。因此，研究期货公司的客户开发，具有一定的现实意义。

一、研究的目的意义以及思路方法

(一)选题的目的与意义

随着期货市场和期货行业改革的深入推进，期货行业将进入历史上最好的发展机遇期。短期内，随着市场扩容和市场升，期货行业将有望迎来业绩拐点;从长期来看，随着业务创新的全面铺开，期货行业将打开持续。

在21世纪，客户的竞争愈来愈成为各大企业聚集的效率提焦点，而市场占有率这个词在企业中流行起来。市场占有率，这句话给了市场部很大的压力，正因为如此很多企业为了吸引更多的客户而采取各种各样的方式提高企业的竞争力，企图在激烈竞争的环境中把更好的挖掘出来，为企业的发展提供一个强有力的基础和保障。

开发客户在意义在于任何企业都是必不可少的，而且还是企业的命脉，客户就是企业的经济来源，不过没有客户，企业将无法经营下去，客户的开发是一个具有研究性的题目，他可以让我们很好的了解到企业开发客户的方法，渠道，我们可以通过此来学习了解一个企业的运作。企业的成败与开发创造客户紧密相联的，一个成功的企业会不断的开发和创造客户，给企业换来更高的利益，立足于商业领域。常言到：逆水行舟，不进则退。在当今竞争激烈的市场经济环境下，开发客户和创造客户的趋势会不断延续下去。

研究思路和采用的研究方法：

（二）文章研究思路

本文的思路主要是对期货行业的客户开发进行分析，本文将以华泰长城期货有限公司有例

首先深入研究华泰长城期货有限公司的客户开发的方式及客户关系的维护，对开发客户的方法电话销售、陌生拜访、居间人、IB等方法进行深入研究，论文中将通过大量数据的对比，得出各种方法的有效性，成功率，总结其优缺点并说明在以后开发客户的过程中需要选择何种方式得以更好的开发客户。

其次是如何与客户展开有效的沟通，使其可以成为我们公司长久的客户，论文中将通过研究通过我们初次见面时候的问候语气、专业术语等的比较，通过采访之前的业务员的经历，得出他们对与客户沟通中需要注意的问题进行阐述，最后总结得出一套如何能与客户展开有效沟通的方法以及与不同人群沟通的方法。

最后在公司本身已经有的方法的基础上，对公司本身已有的方法进行分析，在通过调查，研究一些公司本身不存在的方法去开发客户，文中将阐述新的方法与传统方法的优缺点之间的对比，使其更好的改善公司的经营状况，使公司更长远的发展，论文中将运用数据及强有力的案例来说明一些实际中存在的问题，以更好的使公司能够开发到更多的客户，从而持续性的盈利。

（三）研究方法：

1、文献研究法：收集国内关于客户开发方法和客户管理方法的相关文献资料。

2、对比分析法：与其他相关企业的客户开发方法进行对比分析。

3、网络问卷调查法:从网络上收集客户开发的方法。

4、定性分析方法：基于华泰长城期货有限的发展现况分析，提出为华泰长城期货有限公司未来发展对策的解决方案。

5、访谈法：主要是寻找几个有丰富经验的业务员，进行访谈，从而总结出普遍的，认可的开发客户的方法。

二、期货以及期货市场发展概述

（一）期货以及期货公司概述

期货是一种随着经济发展而衍生出来的与现货完全不同的物品。现货便是我们平时生活中存在的可触摸的可交易的货物，也就是商品。然而，期货基本上不是货物，而是以某种大宗产品如棉花、黄金、石油等及金融资产如股票、债券等为标的标准化可交易合约。因此，这个标的物可以是某种商品（例如黄金、原油、农产品），也可以是金融工具。

期货公司是依照相关法律法规而设立的，类似于股票证券公司，严格按照客户委托与指令，并以公司自己的名义为客户进行期货交易并从中收取交易手续费的中介组织，其交易结果由客户承担。

不难理解，交易者通过期货公司，来执行自身所想要购买或出售的期货合约，因此，期货公司便是客户与期货交易所之间的沟通纽带。期货交易者是期货市场的主体，期货市场的产生与壮大的原因，便是由于期货的交易者，拥有套期保值以及获取盈利的愿望。按照我国的相关法律以及期货交易的性质，由于期货交易本身风险较大，所以每个交易者想进行交易之前，都必须经过严格的会员审核制度成为期货交易会员，并在会员交易制度下通过期货公司，才能够进行期货合约的交易。于是，这一点也导致了一系列不可避免的矛盾，包括期货公司之间对于客户的竞争，限制消费者却又想扩大市场规模的矛盾。本文，正是从开发客户方面入手来为期货公司分析如何实现长远发展的目标。

（二）期货的发展状况

金融业的快速发展，使我国的期货市场得到了较大的发展，其对经济发展的作用也越来越大。如今，期货市场已经成为了最具发展潜力的行业，取得了丰硕的成果。伴随着大众投资时代的来临，客户的需求逐渐多元化、个性化，加强其期货市场现状的把握，并对其发展前景进行预测是十分必要的。

近几年来，期货市场在经历了刚起步时的艰难之后，加上2014年的金融业的呈现良好态势的带动，期货市场的发展已经逐步走向正轨，开始踏入了发展的高峰期。近几年来，期货市场在稳定的金融环境的前提下，不断的发展取得了令人瞩目的成果。其中，主要归功于期货公司的大力发展。一方面，在这段发展的高峰期，期货经纪公司适时抓住机遇，实现数量上的大幅度增长以及治理管理能力、风险控制上的提升。另一方面，期货公司也不为人后，努力实现对外开放，也取得了良好的成果，在香港设立分支机构的期货公司已经有6家，这个数据说明了我国期货市场已经渐渐实现了与国外期货市场的密切来往。值得注意的是，期货市场的交易数量、交易数额在近几年来实现了巨额的增加，2010年全国期货交易量31.33亿手，总成交金额308.67万亿元，同比分别增长45.22%和135.61 %。而到了今年，根据期货协会数据显示，2014年全国期货市场累计成交量为25.05亿手，累计成交额为2919866.59亿元，同比分别增长21.54％和9.16％，两项指标双双创下了中国期货市场有史以来的最高纪录。目前我国期货市场的发展现状，是令人非常自豪与憧憬的，但是，由于期货市场的风险性存在，受国际金融市场的影响，再加上我国期货公司还仍然处于起步未成熟阶段，还是需要国家的调控，这也有利于期货市场的进一步发展。

（三）期货市场发展前景及挑战

1.期货公司发展的前景

通过对期货市场发展现状的分析，我们可以可喜地看到我国期货市场近几年来取得的瞩目成就，为此，在这里笔者顺带对其发展前景进行分析与预测，以便更好地推动期货市场的快速发展。

在金融业的壮大成熟的驱动下，我国期货市场的风险管理能力大大提升，在这样的情况下，就需要借助期货市场的发展，促进我国国民经济的发展。简单来说，目前我国期货市场的发展潜力主要包括如下几个方面：其一，融入到世界发展的大熔炉去，参与世界期货环境市场的大交易中，世界上每个国家的经济发展离不开期货市场的发展，期货市场在国际贸易中发挥着至关重要的作用。目前由于由于我国的期货市场仍然处于起步阶段，还没有真正走入到世界贸易中，价格调节功能难以发挥便就导致产品在交易中难以占得先机。进入世界期货市场的交易中是未来期货市场的发展主要潜力之一。其二，目前由于我国期货交易的产品主要地点仍然是在我国本土，但由于我国的期货市场发展还不是十分成熟，许多商品的价格信息是来自于国外期货市场，难以有效地自我调节。即使我们购入大宗商品，价格依旧是由国外政府或国外卖方决定。这一点深深影响到我国企业的利益以及我国综合国力的提升。故而，只有大力推动期货市场的发展，才能更好地满足商品期货市场发展的需求。

在不久的以后，我们国家的金融体系将会趋于完善。目前我国的金融改革正在有条不紊地进行，旨在发展各种金融产品例如股票期货、利率期货和外汇期货等等，便是为了推动我国金融体系的完善。为了更好地应对风险，市场主体、服务对象需要更加牢靠的保障，要促进企业的发展，资本市场的发展是一种必然的趋势。在我国市场环境条件下，企业发展壮大需要发挥期货市场更大的作用，锁定降低风险，为扩大投资规模创造更好的条件，从而更好地进行社会财富的创造。大量国际贸易的发展，外汇波动风险也较大，企业需要相关的金融衍生服务来满足国际贸易的发展，更好地促进社会的进步。形成专业化期货市场。随着期货市场的发展，其功能将提议完善，专业化程度将不断提高。我国的期货市场要想获得更好地发展，就需要不断进行创新，开发新品种，增强自身的核心品种研究能力，设计出更多适应市场发展的产品。要更好地满足客户的需求，需要提供更加优质的服务，改善自身的服务方式。

2.期货公司发展面临的挑战

期货公司随着近几年的发展，已经在我国形成了一定的规模，作为一个新兴的投资公司，它的出现既是顺应时代潮流，也是国家经济建设发展的需要。然而，在接下来的又一轮的金融建设的浪潮中，根据专家学者的陈述，期货公司将会面临两方面的挑战。

（1）战略上的挑战，随着期货公司的兴起以及国家的加大投入，目前在整个行业的竞争正越来越激烈，大公司与小公司营业收入差距的逐步缩小，小公司大有迎头赶上的势头。因此，无论对什么样的期货公司都好，要想做大做强，在如此激烈的市场里抓住机遇抢占先机，战略上的选择与实践将是最大的挑战。在新局面下的金融市场，如何采取最有利于公司发展的战略，那么就需要公司的管理者，充分考虑公司的各大因素，例如注册资本、客户资源、品牌效应、管理能力等等，这些因素需要综合结合，考虑其的影响轻重等等，必要时还要考虑市场的发展方向，其他竞争者的战略部署，国家政策是否影响，才能够正确做出适合自身公司发展前进的战略。

（2）人才上的培养。任何行业的发展都离不开对于人才的培养，事实上，期货公司由于是新兴起来的企业，人们对于其的研究还不深入，人才更加匮乏。在目前期货发展的过程中，涌现出不少新品种，如国债期货、股指期权、原油期货等，因此需要更多的专业化人才来研究这些方面的知识，另外，期货公司还涉及到如咨询、统计、量化交易、信息技术等业务，在目前来讲这些都缺乏专业人才来操作。人才培养是一个长期的过程，期货公司应该在人力资源这一板块加大投入，捉紧培养一大批优秀人才，来赶上时代发展的步伐。通过组织员工培训，参与社会组织的各项考试，给予机会进行实践等等，来提高员工的各项能力。

三、我国期货公司开发客户过程中普遍存在的问题

期货公司作为新兴起来的金融机构，它至今还不被市场上很多客户所认识，而它的经营业绩很多时候都依赖于客户的资金注入量，因此开发客户成为了期货公司实现盈利的途径。笔者通过阅读相关的文献资料，发现在开发客户的过程中，无论是出于期货经纪人自身也好，还是客户的因素，都会产生各种各样的问题，以下是笔者总结出的目前我国期货公司开发过程中存在的相关问题。

(一)、期货经纪人方面存在的问题

期货经纪人作为期货公司开发客户的主体，他表现的好坏，直接关系到是否能够成功地客户开发，并为公司赢得收益。那么期货经纪人自身在开发顾客的过程中，存在以下相关问题。

1.期货经纪人专业能力不够

主要体现在目前期货经纪人还没有很好地了解期货产品，毕竟期货是新兴起来的产品，它需要很强的专业知识，不仅需要书面知识还要操盘经验，在期货方面要有自己的见解，而且还要能指导客户并得到客户的认可。期货行业目前还未能够被人们认知。因此期货经纪人对说对期货有一定的了解，其实也很少有人能够真正熟透期货的运作规律并加以实质上的运用。一场你，专业能力不够，难以给客户真正理清期货的运作规律，收益来源，那么就很难能够让客户信服期货经纪人的言语以及期货公司的产品，并使得客户来购买期货公司的产品。期货经纪人专业能力的不足，这无疑对于期货公司开发客户，增加营业收入实现利益的提高，蒙上了一层阴影。

2.期货经纪人服务态度有限

期货经纪人在某种意义上说是在从事销售工作，但是期货的销售和其他的销售不一样，它需要很强的专业知识，这个过程其实很难，跟销售房子和其他的普通产品有很大的区别。需要知识和经验的积累，还要对期货行业有浓厚的兴趣才行，因为基本工资很低，大部分工资靠提成，刚进入行业的没有足够的专业知识和一定的人脉，很难生存，因此大部分期货经纪人都难以坚持，淘汰率高，并不将期货经纪人行业当成职业过渡，服务态度一直提不上来。另外，由于在于客户沟通过程中，客户对于期货的了解比较少，因此在解释上需要耐心，经纪人的技巧和心态都存在或多或少的问题，也是导致一部分期货经纪人服务态度有限的原因。

（二）、客户方面存在的问题

客户作为期货经纪人开发的对象，实质上也是期货公司开发客户过程中存在的一个不确定的因素，但是这个因素是客观存在的，期货公司自身基本不可能去改变开发对象，也就是客户的想法。期货公司唯一能够做的，还是只能够从自身做起，这个后面我们会谈到。以下是从客户方面会存在的问题。

1.开发过程中受到客户的冷待

这其实是与普通销售以及推销遇到的相关情况相类似，受到顾客的冷面对待，这也是经常发生的事情，不难理解我们在大街上受到一些卖服装的服务员的招揽，有些时候作为客户的我们也会对他们冷眼对待。一方面，可能是顾客对推销人员的不懈一顾嗤之以鼻，顾客会觉得推销的东西一般都是不好的，只是商家为了赚钱而采取的行为而已。另一方面，也可能期货经纪人的态度不好，并没有很礼貌地去询问顾客，无论是采用电话推销还是网络推销等，客户觉得对方态度很差，或者是甚至对方带有坑蒙拐骗的本意在里面，那么客户肯定会冷待期货经纪人的开发工作。

2.开发的客户对象是风险保守型

事实上，在我们目前的社会中，也存在不少的工薪阶层的公民，他们工作辛苦但是收入有限，好不容易积攒了一笔资金，却舍不得投资，他们这一类的客户属于风险保守型。因此，就算我们期货经纪人成功地将我们的产品宣传出去，详细地介绍了产品的内容以及收益状况，但是仍然比较难以吸引这一类的客户，毕竟期货的投资类似于股票，是带有一定的风险的，而这类顾客不愿意自身好不容易积攒下来的资金去为了获得更大的利益而去冒这样的风险，他们担心万一风险来临而钱财两空，因此，当期货经纪人遇到这类对象的时候，也很难能够成功地开发到客户。

四、期货公司如何成功开发客户——以华泰长城期货公司为例

经过了上述对期货市场以及期货公司的发展现状以及前景的分析之后，我们可以很清楚的了解到，期货公司在未来的一段日子里，仍然将有着不错的发展前景与空间，业绩的上升，盈利幅度的提高将取决于期货公司自身如何适时抓住发展机遇，如何在剧烈的市场竞争脱颖而出，实现长远的发展。那么，开发客户源，赢得客户的追捧与信赖，将成为期货公司的当务之急。在这里，本文选择华泰长城期货公司为例，通过对该公司的深入分析与探讨，得出适合期货公司开发客户的方法。

（一）华泰长城期货公司发展现状

华泰长城期货有限公司成立于1994年3月28日，公司总部位于广州，是经中国证监会审核批准、由工商行政管理局注册登记、拥有商品期货和金融期货牌照的专业性期货公司，注册资本6亿元，与国际期货并列行业第一。目前，华泰长城期货公司拥有中国金融交易所全面结算会员资格、上海期货、郑州商品交易所等会员资格。多年来，华泰长城期货公司主要经营指标均稳定位居与全国前5位，在广州辖区排名第一。华泰长城期货公司是一个十分优秀的期货公司组织。

（二）华泰长城期货公司开发客户的成功之处

华泰长城期货公司，作为期货行业发展的领头羊，它在发展客户的这一板块有着自身的主导优势。以下是笔者总结的华泰长城期货公司开发客户成功的相关方面。

1．培养客户投资理念

众所周知，投资有风险，无论是任何金融行业都不例外。而华泰长城期货公司在针对客户投资这一方面，专门成立了客户服务部门。这个部门，是华泰公司专门建设来为客户提供全方位服务的部门，主要是以培养客户的投资理念为出发点，培养客户正确的交易观，价值观，并在简单的培育观念的基础上加以增值，提供各种咨询服务。首先，当有新客户加入本公司时，该部门便专门为客户传授相关的投资知识，并根据客户的反映，了解客户自身的投资类型，是属于风险型还是保守型等等，以便以后能够更好地为该客户提供更加优质的服务。另外，华泰长城期货公司的客户经理每天都定时收集相关的资料，包括国内外的经济时事、政治要闻等等，并加以整合分析，与客户的交易进行结合，然后向客户汇报并提出相关的投资建议。另外，客服服务部门在解决客户问题的时候，都表现出了一切以客户为先的服务宗旨，利用各种服务方式如互联网、电话、直接上门等方式指导客户交易，解答客户提出的各种问题，帮助客户形成良好的投资理念，确保客户不出现各种由于头脑发热等造成的金钱损失。

2.提供多种多样服务

服务是一个比较笼统的概念，简单来说，便是根据客户的需要，在期货公司本身力所能及的情况下，提供人力、物力等等来满足客户投资等各方面的需要。华泰长城期货公司在提供服务各方面也做的十分完美。它的服务不同于传统期货或者是证券公司的粗放型服务，它是能够通过自身对客户的需求进行正确的分析，甚至对于客户的潜在需求进行挖掘，以便能够提供各种各样贴合客户的服务。包括收集客户填好的调查表将客户分类，为不同种类的客户做各自的投资分析，包括长线、中线、短线等。除此之外，华泰长城期货公司还经常要求客户经理定期必须对一定数量的客户进行重点拜访，对客户的产品及客户的反馈意见并进行表格记录，这样可以达到主动与客户沟通的目的，及时了解客户的投资动向。　　 另外，华泰长城公司也经常根据客户资金量的大小和抗风险能力的高低，为不同客户提供包括投资计划与组合、行情研判，尽量扩大客户的差异化，使得每个客户都能够得到最适合自身的投资方式　　

3.有效管理客户的资金

在当今中国，几乎所有的投资者最看重的，便是自己的资金如何能够进行有效而又合理的管理，特别是资金量大的客户。而这些大客户，又恰恰没有很多时间来掌握投资这方面的相关经验，因此就需要客户经理对客户的资金进行有效的管理。在面对市场行情等发生剧烈波动行情，华泰长城期货公司的客户经理，会适时作出应对措施，或建仓、或出仓等等，确保资金的安全不流失，也能够以此来消除客户的心理压力。另外，华泰长城期货公司也从技术层面为客户提供有价值的参考，它有自身期货投资资金管理的软件，将期货公司丰富的交易经验与专业交易统计技术相结合，计算出特定价位的最优持仓量，以帮助投资者在一定止损额度内获得最优收益。通过运用软件技术，能够更加合理地管理客户的资金，使客户能够放心地将自身的资金给予客户经理进行保管，在给客户带来降低投资风险的同时也提高了客户的忠诚度。

4.信息化带来舒畅体验。华泰长城期货公司作为我国大型的期货公司之一，其在很早便成为了一个互联网企业。通过运用信息化技术，带给了一个用户非常舒畅的体验。华泰企业专门设立了相关的信息技术开发部门，并大力邀请专业人才加盟，专门研究与开发相关的技术，才因此拥有了较强的自主开发能力。截止到目前为止，华泰长城期货公司能够针对顾客的性格特征，开发出适合顾客体验的交易客户端软件、行情软件等等，来满足顾客的实际需求。通过按照客户的服务需求而提供相对应的软件，便能够拴住客户的心。相比较华泰期货公司，其他普通的期货公司技术系统仅靠采购，根本没有自主开发能力，由于自身营业利润较低的原因也没有资本去实现。现阶段期货公司最大的矛盾在于快速增长的业务需求和系统供应商无法根据客户的需求提供迅猛有力的服务，因此传统的期货公司便很难实现经营上业绩的提高。

五、解决期货公司客户开发存在问题的相关方法

客户的开发，关键在于期货公司的经纪人，如何运用有效的沟通技巧来，来进行准确合理而又深入人心的交流，让客户心服口服。另外，期货公司本身作为一个大的单位，如何有效的为经纪人以及客户提供合理的环境，来支撑客户开发的这个重要任务，也是十分关键。因此笔者根据期货经纪人以及期货公司这两个方面，提出相关的看法。

（一）从期货经纪人出发

期货经纪人，大体上等同于我们平时了解到的客户经理，其工作就是要将期货这种投资方式通过他的专业知识主动介绍给投资者，并帮助客户分析，预测行情的发展，以便使投资者的资金尽可能安全的增值。期货经纪人服务的好坏，直接关系到期货公司客户源的多少，从而也影响到期货公司的收入，因此期货经纪人必须具有相关的素质要求，才能够担当起开发客户的重任。

1. 建立正确的销售思想

期货经纪人的日常工作，便是帮助客户进行有效的理财，在客户进行期货投资的时候，帮助其实现资金升值。这也是客户投资期货的最终目的。双方是一个对等的关系，作为期货的经纪人，我们应该有充分的自信，应该秉承一种服务客户的思想，去进行我们的服务工作。对于客户的开发，期货经纪人应该适时主动出击，去拜访客户。我们可以保持一种与陌生人聊天，交朋友的心态，就算拜访客户不成功，我们也可以与客户成为生活上的好朋友。毕竟，没有任何一个销售人员，推销货物的成功率为100%的。在推销的过程中，我们的首要目的虽然是要客户购买期货产品，但是欲速则不达，客户对自己的资金肯定也会非常谨慎与小心，我们一定要耐心地去想客户讲解期货的投资方式，投资办法，先用我们的耐心与热情来消除客户的不安怀疑甚至敌对的情绪，唯有这样才有进一步让客户进行投资的可能。值得一提的是，经纪人在开发客户的过程中，要清楚客户的投资是其自身所主动去投资的，经纪人只是起到一个介绍产品的作用，没必要为客户的资金升或贬值而感到压力巨大，内心不安，才能够怀有阳光乐观的心去继续开发客户的工作。

2.养成良好的品质与习惯

赢得顾客的信赖，首先经纪人自身一定要有良好的品质与习惯才能够得到客户的亲睐。而这种品质习惯，具体来说，首先，要有对自身的工作负责，要有浓厚的责任心。期货经纪人，要秉着为客户保护资金的态度来进行工作，而不是随随便便帮助敷衍客户，帮助客户胡乱推销产品，既造成客户的资金损失，也影响了自己的信誉。接着，要有优秀的服务态度。对于客户的咨询，期货经纪人要耐心细致的去回答，对于客户提出寻求帮助等的要求，要加以理解与关心，要让客户进行每笔交易时都信心满满。值得一提的是，期货经纪人还必须具备有良好工作习惯。作为一个销售人员，要制定好工作计划，规定自身明确的工作目标，开发多少新客户，挖掘多少准客户，维护好多少老客户，增加多少资金量等，并制定好每天的工作任务，什么时候开新闻，什么时候分析市场状况，什么时候见客户等等。另外，要定时阅读相关业务书籍，涉猎国际市场金融大环境下的相关知识，提高自己的业务水平，才能够为客户提供准确是市场交易信息。

3.不断充实提高自己水平

期货投资事实上是一种理财行为。它类似于证券股票，涉及面十分广泛，管理学学，经济学，投资学，甚至还有农业知识，矿产知识，金融知识，商品贸易知识等等，而且还需要经纪人掌握一定的计算机能力，好操作办公软件以便能够及时地统计数据。而这些，都对期货经纪人的知识水平有着严格的要求。另外，期货经纪人还要考虑客户的收入状况及未来的经济计划，甚至考虑客户本身的投资心理状态，这些都是严峻的考验。因此，期货经纪人在掌握好自身期货知识的前提下，还必须拥有较为广泛的基础知识结构，能够对各个方面均有所涉猎。因此，高难度的工作便要求期货经纪人要时刻记得充实自己，提高自己的各项知识，以便能够通过用自己的头脑，来满足客户的各项需求，来适应这个不断升级不断进步的市场环境。

（二）从期货公司出发

期货公司作为一个中介结构，其经营业绩大多数靠通过客户开发来实现。而期货公司本身又是期货经纪人开发客户的重要支持者，其在客户开发过程中同样扮演者举足轻重的地位。其在引领期货经纪人开发客户时，起到一个统筹者的作用。在这里，笔者以期货公司作为一个大的角度，来分析期货公司在当今社会大环境的背景下，该采取怎样的措施，来开发客户，提高公司的盈利水平，实现公司的长远发展。

1.注重传统与系统模式相结合

这是一个老生常谈而又不得不谈的话题。期货公司自身在开发客户的时候，要注意通过将各种模式与方法进行适当结合，主要是要学会根据市场上顾客需求的变化来调整自身的客户开发与服务模式，使其适应当前客户发展的模式。在当前的经济发展模式中，不可否认的是，传统的中高层开发、团队开发、行业开发等模式虽然仍有很强的生命力, 依旧还是期货市场上的主导力量，但是期货公司自身还是需要意识到开发品牌化、电子信息化、营销化等模式已成为未来市场发展的主流方向，因此期货公司未来的发展方向，应该多注重往市场发展的主流方向考虑。目前来讲，期货公司要想改变自身的经营状况停滞不前的局面，当务之急是要把新的发展思想方向融入到当前的开发模式中去, 在老模式下运用新方法进行开发，或者适当尝试全新的模式。期货公司客户服务工作也要真正做到从客户角度出发, 设身处地为客户考虑。比如，提高开户速度，简化交割流程等等，真正为客户提供周到而又人性化的服务。

2. 实施可持续发展人才战略

无论哪行哪业，人才始终都是发展的关键点，大力培养人才，实现可持续发展人才战略，才能够在金融行业的激烈竞争中脱颖而出。在过去的几年里，期货一直的发展一直处于初始阶段，现阶段金融趋势的好转正是期货公司大显身手的机会。期货公司自身，需要制定相关的策略方案来进行对人才的培养。其中关键点便在于招揽优秀人才以及提高公司自身期货经纪人的素质与能力。随着公司经营从营销服务型向价值服务型的转变，期货人才的需求基本上由传统的推销人员向金融技术、数量统计、甚至贸易交流等转变。期货公司可以通过一系列的奖惩制度等来鼓励员工，通过激发员工的积极性，带动他们为客户服务的热情。另外，期货公司要制定相关的培训计划，一方面可以吸引较多优秀人才有志之士的加盟，为公司的发展灌注新鲜血液，另一方面，又可以通过划拨资金购买书籍，派遣员工参加相关培训考试等等，提高员工的管理能力与任职资格。只有员工变优秀了，公司实现长久发展、业绩利润蒸蒸日上的日子，才指日可待。

3.重视与开发各个营业网点

不仅仅是期货公司，目前在我国很多金融单位，都没有过于重视各个网点也就是营业部的作用，忽视的缘由实际上就是觉得网店只是一个推销以及为顾客服务的机构，而实际上起到控制主导地位的依旧是公司总部，公司总部才起到提高营业利润的主要点。这种想法是致命的，它忽略了对于网店的开发，便使得客户的数量一直难以有效提高。在期货市场的快速发展的今天，我们国家要大力发展期货，促进金融市场的蓬勃发展，甚至于提高综合国力，需要的并不是期货公司数量上的越来越多，而是，规模大的期货公司数量上增多。期货公司的发展，要重视并大力开发各个营业网点，因为只有营业网点的增多，才能够为客户提供面面俱到的服务，营业网点的工作人员是期货公司与顾客直接沟通的对象，营业网点的建设一定要上规模、上层次，设备设施要充足，才能够在顾客心中为公司赢得口碑。另外，要充分发挥营业部的区位优势，发挥出营业部的辐射作用，甚至于带动城市经济建设的发展，例如当今的大型的证券公司如广发证券营业部，或者是大型期货公司如中粮期货公司等等。由此可见，开发营业网点，是公司壮大发展的必经之路。

4.提高风险管理控制意识

自国际金融危机爆发以来，国际经济金融形势的不确定性明显增加。虽然2014年全球金融体系相对趋于稳定，但是国际经济金融形势依旧比较动荡。而我国贸易、投资和经济增长都经常受到国际经济体制动荡的影响，特别是利率、汇率的波动以及大量热钱的频繁进出，将扰乱全球金融市场价格，给我国金融企业带来不确定的风险因素。而期货公司作为一个金融企业，时时刻刻都要暴露在金融风险下，其自身也是管理风险的行业。因此，期货公司的管理者，要始终高度重视对风险控制的工作。高度重视控制风险工作，一方面，对于期货公司自身，要坚决做好风险管理工作。随着市场的逐步规范，2014年金融形势相对趋于稳定，这可能会导致期货公司放松警惕，俗话说：防患于未然，做好风险管理工作，增加期货公司自身的抗风险能力，可以保证期货公司的能够安全合法经营，并经受住金融风险的冲击，实现长远发展。另一方面，做好风险管理控制的工作，有利于我们向客户宣传我们自身的抗风险能力，以便帮助客户防范风险，也有利于提高顾客的忠诚度。

总  结

面对国内期货市场越来越激烈的竞争，以及投资者不断增加的服务需求，期货公司以及其自身的期货经纪人，要坚决勇敢面对这些激烈的竞争，通过不断的充实壮大自身，深彻理解这些变化，根据市场上不断变化的发展趋势，适时做出改变。以服务客户为出发点，实现长远发展为落脚点，通过采取一系列的措施，抓住机遇，在无情的竞争中脱颖而出，最终实现公司的发展目标。

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[11] Ran Kivetz,Itamar Simonson.Earning the right to in-dulge:Effort as a determinant of customer preferences towardfrequency program rewards. Journal of Marketing . 2002

致  谢

时间犹如白驹过隙，四年美好的大学生活即将成为过去。在四年的时间里，我在学习上和思想上都获益匪浅，人也逐渐成长。这除了我自己的努力外，与各位老师、同学和朋友们的关心和帮助、支持和鼓励是分不开的。在此，我向他们致上深深的谢意。

毕业论文的写作是艰辛而又富有挑战性的，在这过程中遇到了不少问题，如如何确定论题、如何围绕论题查找资料等，一度令我感到十分疲倦无助。老师的谆谆诱导、同学们的热情帮助。在这里，我要特别感谢我的导师。从论文的选题、框架的设计、结构的布局到最终的论文定稿，从内容到格式，他都费尽心血。感谢老师对我的帮助。

在写论文过程中，我也发现了自己存在的不少问题，如知识浅薄、对文献资料等涉猎太少，分析能力有限，以至于写论文时遇到不少阻扰。在今后的日子里我会努力完善自身，充实自己提高自己的各项能力。

谢谢所有帮助过我的人。