20XX年零售银行行长述职报告范文

述职报告

------XX分行XXX

20XX年，我调任XX分行分工零售条线工作。近一年以来，我以更加饱满的热情投入到零售工作中，认真贯彻执行分行党委各项工作指示精神，时刻坚持谦虚谨慎、勤奋刻苦的工作作风，立足本职，加强学习和修养，切实推进各项零售业务发展。

现将20XX年学习、工作情况汇报如下：

一、加强学习,全面提高自身素质

一年来，我坚持把学习贯穿于工作的始终，加强学习的积极性和主动性。按照科学发展观的要求，不断加强对党的基本理论、基本知识和路线、方针、政策的学习，加强党性修养。

年度内，全力配合好班子工作，积极参加分行统一组织的各种学习活动，在加强理论学习的同时，注重更新知识结构，主动参加各类培训，提高自己的理论水平，在工作中学习，在学习中工作，使自己更加胜任本职工作。

二、20XX年主要工作情况汇报

零售主要指标完成情况如下：

（一）千分制考核方面：“1考核”，零售核心负债合计权重得分XX分，零售“N”考评权重得分XX分，零售客户联动得分XX分，综合权重得分合计XX分，全省排名第XX位。

（二）负债业务方面：XX分行个人储蓄存款时点余额XX亿元，本年新增XX亿元；个人储蓄存款年日均余额XX亿元，本年新增XX亿元，本年增幅XX%；结算性存款余额XX万元，本年新增XX万元，新增量排名第XX，结算性存款日均余额XX万元，本年新增XX万元，新增量排名第XX。

（三）资产业务方面： XX分行个人贷款余额XX亿元，20XX年累计发放按揭贷款XX亿元，个贷余额新增XX亿元，完成省行计划任务（全年新增XX亿元）的XX%，个贷新增额排名第XX。

（四）财富业务方面： XX分行核心财富日均规模达到XX亿元，较年初新增XX亿元，时点规模XX亿元，较年初新增XX亿元。

（五）客户方面： XX分行零售客户总数XX户，新增XX户；核心客户XX户，新增XX户；考评口径vip客户存量XX户（折算后），当年新增XX户，计划完成率XX%，私行日均达标客户XX户，新增XX户，时点达标客户XX户，新增XX户。

（六）代发工资方面：连续性代发企业XX户，本年月均新增XX户；代发客户项下储蓄存款XX万元，本年月均新增XX万元，全省排名第XX；客户项下综合金融资产XX万元，本年月均新增XX万元，全省排名第XX。

（七）信用卡方面： XX分行信用卡生息考评卡量新增XX户，计划指标完成率XX%，系统内排名第XX；机构发卡XX张，省行任务XX张完成计划XX%，排名第XX。

具体工作如下：

1、负债业务方面

一是贯彻分行部署，组织开展了多项营销竞赛活动。20XX年年初，结合跨年储蓄存款营销竞赛活动，开展了一季度储蓄存款营销竞赛，积极推进开展储蓄存款的拓展营销；二是每个周六组织零售条线全体人员参与XX营销大会战，我本人每次都全程参与，与一线员工并肩作战，对重点市场、重点行业、重点区域，利用产品优势营销客户，带动储蓄存款新增。三是继续组织开展公私联动代发工资业务。建立授信客户、基础户、一般户、拆迁代发客户、财政代发客户、黑金以上层级客户代发工资客户沙盘，加强代发客户储蓄存款带动。四是重点突出大额存单的销售，通过加强过程管理，加强督导，每天通报，提升积极性。并且通过强化贵宾理财经理、理财低柜、大堂经理综合业务素质，为客户做好资产配置，引导客户行外资金购买我行大额存单储蓄产品。五是加强财富销售，实现沉淀提升。扩大宣传借助新客理财实现客户外引内生，重点针对按揭贷款客户和移动支付收单、代发工资客户，做好理财资产的配置工作，稳定客户群体，同时注重月末、季末重点考核节点到期理财的销售力度，做好关键时点到期客户的资金留存和跨月起息理财客户的储备，持续加大财富规模的提升，实现以财富流量促进资金沉淀。

2、资产业务方面

一是稳固按揭基础，提高客群层次。通过继续把购房类按揭贷款作为个人贷款业务发展的基础，在维持现有业务份额的前提下，集中精力拓展中高端楼盘业务，不断扩大对于优质客群楼盘业务的营销，提升客群层次，通过个人按揭业务不断积累高端优质客群。全年累计启用按揭楼盘授信额度合计XX个。二是加大二手房营销力度，提高二手房综合业绩带动。继续营销二手房中介，扩大二手房业务市场占比，重点开展了与XX房产、XX房友、XX置业、XX置业等全国连锁型二手房中介的业务，在市场上建立了我行二手房贷款业务的良好口碑。三是提高议价能力，提升业务效益。在上半年维持新发放住房贷款加权利率XX%的基础上，目前已将住房贷款整体加权利率提升到XX%，有效的提升了今年个贷业务投放的收益水平。四是加大交叉营销力度，提高个贷客户产品持有数，提升个贷客户综合贡献度。自本年初开始，继续强化要求个贷客户交叉销售带动其他产品销售、配置定期存款。

3、财富业务方面

主要组织开展了《跨年财富业务营销竞赛活动》、《财富及私行提升营销竞赛活动》、《跨年私行客户提升活动》并且针对财富业务每周组织一次财富业务培训会，提升财富人员服务技能。20XX年，XX分行积极主动推进财富业务转型，在上级行的带领下，开展净值型理财、代理保险、基金代销等各类营销竞赛活动，截至目前净值型理财保有量达XX亿元，较上年度增长XX亿元，代理类产品余额达XX亿元，较年初新增XX亿元。

4、客户方面

根据省行工作要求丰富了我行VIP客户权益，为黑金客户及私行客户配置了蛋糕卡、书籍、鲜花等实实在在的权益。组织开展了XX余场客户活动，参与客户人次达XX人，客户覆盖达XX人，提升我行服务品牌。另外我行还组织开展了XX场金融知识宣传活动，囊括厅堂日常沙龙、进社区、进学校、进广场等，受众人群达XX万余人，发放宣传折页XX余份，美篇、微信阅读量XX余次，媒体报道XX次，通过广泛开展普及宣传活动，在强化金融消费者风险责任意识的教育的同时，加强金融消费者风险意识教育，提高其为自己决策承担责任的意识和能力，让群众远离非法金融活动，避免盲目投资和冲动交易，提高警惕防范电信网络诈骗，保护好个人信息。各项外拓宣传活动也拉近了银行与金融消费者的关系，使得银行与客户的关系更加融洽和谐，达到了良好的活动效果。

5、信用卡和收单方面

高度重视机构发卡，将任务分解到部门，每天通报各单位发卡进度，机构发卡XX张，名列全省第XX，全国第XX。

开展XX活动。建立收单商户沙盘，明确客户目标，保证新增客户质量。同时以大型商场、大型连锁、批发市场、零售综合商城为主体搭建了批量获客渠道，建立长期稳定收单业务。

为落地执行XX，同时衔接XX分行三季度收单营销竞赛活动四季度XX分行开展收单业务产能提升营销竞赛活动，以有交易但不达核心客户层级的商户作为重点提升对象，结合新户拓展，并制定了XX活动任务数，规定了每日标准工作量 。三季度通过XX活动对网点周边2公里商圈，社区和商铺全覆盖宣传不但树立了XX银行形象，扩大了买理财到XX品牌效应。

6、代发工资方面

分行开展公私联动代发业务营销活动及代发客户提升营销活动，新开代发户数XX户，连续性代发客户新增XX户，XX支行营销XX小学代发落地实现了财政代发突破，并且重点营销农民工工资监管账户，成绩显著，XX公司实现农民工代发XX人，XX公司实现农民工代发XX人，XX公司实现农民工代发XX人，XX公司实现农民工代发XX人，XX公司实现农民工代发XX人，XX公司实现农民工代发XX人，XX公司实现农民工代发XX人。

7、培训学习提升业务能力方面

为进一步提升零售客户经理以及理财经理的业务素质，自XX月份开始到目前，XX分行连续开展了XX期“XX”业务培训，重点针对各项理财产品、基金、保险、信托、贷款审查、个人征信等开展了培训学习。通过组织全体客户经理和理财经理参加学习，一方面提高了相关人员的业务素质，另一方面也在普及了零售产品知识，让经营人员逐渐成长为综合营销人员，提升了零售业务交叉销售水平，提高了客户粘性。

三、下一步工作计划

20XX年，我将进一步统一全行思想认识，克服内外部环境变化的不利影响，以“零售综合经营计划”为主线，以客户为核心，带领零售条线业务实现新的发展。

（一）存款方面

1、加强财富销售，实现沉淀提升。以财富业务为抓手，利用产品期限错配、关键时点重配等手段充分发挥财富类业务对负债的支持作用，做好关键时点到期客户的资金留存和跨月起息理财客户的储备，实现以财富流量促进资金沉淀，带动结算性存款日均新增。

2、持续做好代发工资营销和维护工作，奠定储蓄存款客户基础。持续推进代发工资，做好存量代发工资户的维护提升。通过进一步加大代发工资新开户营销，并重点针对存量代发工资户进行维护提升。

3、持续开展收单商户营销和维护工作。首先持续XX拓展新客户同时，继续针对是正在使用的存量客户开展提升活动，带动结算存款增长。其次是加强与XX三方公司的合作，充分利用三方公司资源，带动新客拓展和存量提升。

4、加强特色储蓄产品营销，稳定储蓄存款增长。利用大额存单、安愉储蓄等中长期产品配置，重点开展营销，加大客户行外资金配置力度。

5、加强个贷客户交叉营销，带动储蓄存款增长。个贷客户已逐步发展成零售业务不可或缺的构成部分，尤其是二手房贷款客户，通过首付款资金、以及放款资金的全流程体内循环，可以带动储蓄存款有较好的提升效果。

（二）个人贷款方面

1、加强优质楼盘，拓宽业务渠道来源，增加业务储备。目前储备新楼盘XX个，预计明年一季度大部分能够形成进件，贡献业务量XX亿元左右。存量在进件中楼盘XX个，预计明年一季度贡献业务量XX亿元左右。

2、推进经营类贷款营销投放。结合行业调研，并据以开展以衣、食、行等民生领域为主要发展方向的授信业务，全面推进个人经营类贷款发展。

3、加大二手房营销力度带动结算性存款增长。目前各经营单位合作各型中介XX余个，为继续保持成交量下降的市场环境下能够确保收件不锐减，需要进一步强化与现有中介的合作，并且加强新中介的营销拓展，争取全年再新增拓展合作中介XX个。

4、以XX中介为抓手，推动个人消费贷款投放。充分学习XX成功经验，利用XX辖区外派劳务中介业务优势，开展XX业务，形成业务循环带动效果，提升储蓄存款及非按揭贷款上量。

（三）客户建设方面

1、成立私行中心，加大对私行进行专业化管理，重点拓展私行客户数量，增加客户综合金融资产。今年私行客户的拓展作为重要目标，分行成立私行中心，以支行网点为据点，通过客户介绍客户、通过客户活动、通过对接企业上下游供应链、通过XX等优势产品对接小企业老板、个体户老板等渠道，实现私行客户规模及资产规模的增长稳定私行客户。

2、继续做深私行客户的维护，通过私行客户沙龙活动、 旅游等活动加深与私行客户的沟通，提升私行客户忠诚度。

3、针对基础客户群体，加强维护提升核心客户，做好代发后评价。通过电话、短信上门宣传维护等多种营销手段，利用我行保本理财、安愉储蓄、礼仪存单等各种产品，增加客户粘度，提升产品渗透率。

4、加强公私联动，加大代发工资营销力度，带动零售基础客户群体增长。制定全年公私联动代发活动方案，按照XX序列，进行分组PK，每月进行评比奖励；加强公私联动代发营销，发掘优质代发单位，特别是财政代发和高优企业如医院、学校，煤矿代发单位营销，一户一策，逐个开展营销，实现代发客户群体的批量增长。

5、加强客户活动的组织推动工作。推动各机构针对临界值客户定期开展有特色的营销活动，如贵宾体检．积分兑换等活动，开展客户转推介激励活动．举办基金．保险．子女教育．养生保健等讲座，做好维护提升工作．对营销活动中收集的客户信息进行及时跟进维护，拉动行外客户。

（四）财富方面

1、以财富队伍建设为抓手，加强培训，全面提升队伍专业能力。首先，提升理财经理团队的持证率。其次，强化理财经理队伍的培训力度。每季度针对专业销售能力和客户维护能力提升的大型集中化现场培训不少于一次，重点产品培训与业绩督导会议每半月不少于一次，结合总分行线上培训课程，全面提升理财经理队伍的专业素质。再次，强化理财经理考核通关。严格执行理财经理考核制度，对于未达标人员按季考核、按月督导，不合格人员予以警示，形成良好的竞争和补位机制，同时每年对理财经理进行通关考核，通过客户资产配置案例制作、客户活动演讲、产品路演培训等多种形式考核理财经理的资产配置能力、客户活动组织能力、产品讲解能力等，对于未通关人员进行二次培训。

2、以做好产品营销转型，以净值性产品销售为重点，利用客户画像做好客户资产配置。

3、扩大宣传，持续开展各类客户活动，多渠道提升财富品牌。发挥我行理财产品自身优势，利用微信、报纸、理财折页的发放、短信定向推送等多种方式扩大宣传，一是对高档小区电梯间、齐鲁报纸等 广告投放工作；二是做好线上宣传，积极开展微信公众平台的吸粉工作， 每周一次通过微信平台发送相关产品信息及活动信息；三是定期组织网点人员开展外拓宣传，发放理财折页，要求每周每网点外拓发放宣传折页不低于XX份.四是做好网点电话外拨的督导工作，首先是做好到期理财的对接及保本理财的配置工作，同时以数据库营销为手段，提升存量客户行外资金。五是加强渠道建设，与老年大学、老干部活动中心等老年人组织合作，与XX大学、XX教育集团建立合作关系 。

4、加强对代理类产品的销售力度，提升各层级客户财富类资产配置率，促进中收水平稳步增长。钻石级客户以信托产品为抓手，信托配置率达到XX%。加强钻石客户开展两托业务宣传，争取实现家族信托开单。加强与信托、基金、券商资管、期缴保险等代理类产品的销售督导力度，做好资管类、权益类产品的销售和客户挖掘工作，持续提升代销比例，拓展交易型客群，提升户均贡献度．实现零售利润结构的调整。

5、落实好XXAPP获客平台和XX平台作用。通过持续宣传专属理财吸收新客户。

6、下半年拟进一步优化财富销售人员绩效考核机制，实行积分制管理。总行积分系统明年启动，通过积分考核加强对理财经理过程管理

7、加大合规管理力度，严守风险底线，排查交易漏洞，加强员工职业道德教育，严防“飞单”发生。

（五）信用卡方面

做好厅堂现金分期和机构发卡工作。 明年信用卡考核已机构发卡为主，各网点应充分发挥客户渠道优势，客户到网点办理业务时主动营销信用卡、现金分期等，现金分期不仅提高非息收入并且每做1户现金分期客户，即增加1户生息考评卡量，首先厅堂人员对到厅堂激活信用卡客户逐户营销提高现金分期渗透率。其次做好机构发卡工作，总行对机构发卡非常重视，省行每天通报机构发卡进展情况，XX行将根据各机构任务目标每天督导，重点做好客户经理对个贷客户和代发工资交叉销售和厅堂人员对财富客户联动营销。

（六）队伍建设方面

1、加强梯队建设，注重零售团队人才培养和储备。对即将达标的编外客户经理和借调优秀人员进行帮扶，从人力资源上保证零售业务可持续发展。通过各种渠道招聘同业优秀人员充实零售队伍，同时积极梳理优化各岗位人员考核办法，制定更加适应当前业务发展的考核激励措施。

（2）加强培训管理，提升各岗位人员业务能力，释放产能。落实好各营业厅、社区银行、零售团队的产品销售技巧及服务培训，坚持每周定期“XX”培训制度，实现零售条线关键岗位培训的全覆盖。鼓励员工取得相关牌照，引导员工加强自主学习，持续不断地提升员工在专业领域的业务知识水平，提高零售条线的整体业务素质和营销服务水平。

总体来看，这一年来，零售条线各项指标在向好发展。在今后的工作中，我将一如既往地把实现好、维护好、发展好条线各项指标，提高综合收益作为一切工作的出发点和落脚点；紧紧团结分行党委班子，有担当、有作为，为全行的发展做贡献。

以上述职，不当之处，请各位领导同事批评指正。