打击和处置非法集资工作方案范文

打击和处置非法集资工作方案

为全面化解我区金融领域风险，有效处置金融风险隐患，维护金融安全稳定，按照市委、市政府统一部署和区委、区政府主要领导指示，在全区范围集中开展金融风险化解处置行动，制定本方案。

一、总体要求

深入贯彻党的十九大精神，坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，全面落实中央经济工作会议、全国金融工作会议、全省金融工作会议、全市金融风险排查调度会议部署，在区委、区政府的领导下，对全区各类金融风险进行化解处置。在准确掌握全区金融领域的潜在风险、突出问题、涉稳隐患等情况后，落实责任，有针对性地研究提出整治措施，分类化解各类风险，建立健全金融风险化解处置长效机制，营造良好的金融生态环境。

二、基本原则

（一）坚持条块结合原则

各行业主管（监管）部门承担本领域风险化解处置任务，发挥专业优势，制定化解处置方案，统筹安排进度，督促指导各乡（镇）办扎实推进风险化解处置工作;各乡（镇）办要做到守土有责、守土尽责，按照总体工作方案要求，各乡（镇）办由行政一把手负责成立专班队伍，具体落实风险排查工作，落实属地风险处置责任，依法有序稳妥处置。有关行业主管（监管）部门会同各乡（镇）办做好金融领域的化解处置工作;各专项整治小组成员单位会同各乡（镇）办做好非法集资等业务交叉领域风险化解处置工作。

（二）坚持有效风险化解原则

建立起风险化解跟踪机制。对排查出的风险，既要督促机构抓好问题整改，又要明确主管（监管）部门、属地政府的化解责任，明确风险化解路线图时间表、责任人、化解措施及要达到的效果等。同时，根据性质、情节、危害程度进行综合分析研判，既要评估现有风险，又要防范因处置不当引发的风险，要讲究策略方法，分类施策，集中处置化解一批重大风险点，有效化解存量风险，严格控制新增风险。

（三）坚持分业组织和统筹推进结合原则

各行业主管（监管）部门、各乡（镇）办要按照区委、区政府统一部署，在本方案基础上，制定具体的工作方案，拉出要化解处置对象清单，把握总体时间进度，彻底摸清风险底数，建立台账，提出化解措施，提交工作报告。

三、各行业风险化解处置措施

经对我区辖内各行业市场主体开展金融风险排查，将发现问题的进行风险化解处理，具体措施如下：

（一）农民合作社

对联系不到人的和经营地址未找到的13家空壳公司由区市场监督管理局予以注销；对23家未开展任何业务的合作社予以注销；对存在风险的2家合作社建议由司法部门依法处置。

（二）典当、融资租赁公司

对经营地已退租的1家公司办理企业撤销手续。

（三）小额贷款公司

加强对辖区内的小额贷款公司监督与管理，定期进行现场检查与审计，确保正常经营。

（四）非法集资风险化解处置

妥善处置未完结的案件，摸清集资参与人底数，做好沟通、稳控工作，防止集资参与人集访、缠访频发，制定应急预案，加快制定资金返还方案，推进案件处置进度。

四、工作要求

（一）提高政治站位，加强组织领导

做好全区金融风险化解处置工作事关社会稳定大局、事关人民群众福祉，各行业主管（监管）部门、各乡（镇）办要进一步增强四个意识，把金融风险化解处置作为一项政治任务，把本次风险化解处置工作抓紧、抓细、抓到位。主要领导亲自抓，分管领导具体抓，有效落实风险排查责任。

（二）密切协同配合，形成监管合力

各行业主管（监管）部门、各乡（镇）办要加强情况交流和信息沟通，相互支持，密切配合，形成整体合力，尤其是对跨区域、跨行业的重大风险隐患和问题，坚持条块结合、左右联动，妥善化解和消除风险隐患，避免形成区域性系统性风险。

（三）加大执法力度，妥善化解风险

坚决依法清理，消除潜在风险隐患。对不同风险情况，要采取有针对性的化解措施，对情况复杂、规模较大的机构，要充分估计风险情况，各部门要严格落实“一类风险、一个专班、一套方案、一套措施”的要求，制定完善的风险处置方案，依法稳妥开展工作，防止发生“处置风险的风险”。