严把“三性”关 筑牢合规操作范文

通过认真学习“内控合规手册”，结合目前我现在工作岗位对公开户情况进行分享。曾经一个相当一段时间对之前对公账户有关“完整性、真实性、合规性”即“三性”进行整改，“三性”给我留下了深刻的记忆。

审核客户提交资料的完整性。当客户到网点进行开立单位结算账户时，客服经理和现场审核人员就要在监控下审核客户提供的资料文件的完整，当客户提供资料和相关文件完整，我们才能为客户开立单位结算账户，资料文件不完整，无法准确采集到单位的相关信息，这样所填写要素才能齐全和完整。

审核客户提交资料的真实性。客服经理、现场审核人员双人在监控下受理审查开户资料，客服经理受理审核无误后，留存开户资料复印件，复印件上要注明“与原件核对一致”字样，对营业执照信息及开户证明文件等，可以扫描二维码或登录相应网站，对真实性进行验证。在随后的尽职调查环节中，调查人员也需要对相关证明文件进行真实性核实。随后的客户签章环节，需要客服经理和现场审核人员进行对在双人目视范围内进行亲见亲签，需要客户本人亲自签字，严禁他人代签，也不能离开柜台。

审核客户提供资料的合规性。在业务操作过程中，客服经理、现场审核人员双人要在监控下审核客户资料证明文件的合规性，要求相关文件符合相关规定。

在当前外部欺诈形势严峻下，在单位结算账户开立过程中一定要严把“三性”隘口，防患于未然，将风险扼杀摇篮中。此必须强调的是资料受理人员（客服经理）要负责检查客户申请资料的完整性、真实性、合规性，现场审核人员要认真审核客户申请资料的的完整性、真实性、合规性，银行从业人员要合规操作意识和防范风险意识。让我们在合规道路上砥砺前行。