合规十年 初心不忘范文

众所周知，商业银行的业务经营是靠着一套严谨规范的制度体系作为支撑的，商业银行整个经营管理活动都是在制度建设和执行中完成的，没有制度，就没有银行；有了制度不执行，就保证不了银行持续经营的活动。从这个意义上来讲，守制度、讲规矩是商业银行持续经营的基本前提，合规管理便是银行内部控制的“捍卫者”和稳健经营的“护航者”。

合规文化是我们农行企业文化的延伸，合规文化建设也是合规管理的关键环节。所谓合规文化，顾名思义，就是凡事合乎制度和规则，将其放在我们企业文化建设和企业员工的发展中，它还有着深刻的内涵和广阔的外延。现在我们有的还存在这样的一些现象，表现为：重业务发展，轻合规管理，为完成短期的任务和经营目标，只注重营销结果，忽视业务的合规管理，甚至有的不些冒着违规操作的风险来完成短期的任务目标，为我们的持续经营埋下了定时炸弹；对于个人，我们都是渴望生活幸福美满，但在经济和科技迅猛发展的今天，以利益最大化为目的，不遵守游戏规则的行为屡屡发生，前段时间，省分行“知敬畏、守底线、促合规”案件警示暨法规教育宣讲团九个鲜活的案例，证实了我们银行界仍很大一批曾经忠诚奉献的干部们，没有经受住诱惑而不惜违纪违法，不仅将自己贴上了人生耻辱的标签，也让单位蒙羞蒙耻，更让自己的家庭陷入了无尽的深渊。还有其他发生在我们身边的许多案例，都在令人扼腕的给我们一次次的敲着警钟，时时刻刻提醒着我们，合规文化的建立并且要矢志不渝的去遵守和执行。

目前，在网点转型的浪潮中，如何更好的防范和规避风险，实现农行持续健康发展的内在要求，必须从我们领导层做起，坚持做到“围绕一个转变，动员两种力量，打通三大路径”，打造风正气廉的合规文化，造就上行下效的合规管理。

首先，围绕一个转变，就是转变干部员工的合规理念。今年3月底的某天，我在之前武汉培训时加的微信群里看到一位员工吐槽：类似领导为提升对公账户动户率而要求员工找人向对公账户转账，看后惊我一身冷汗，这是为了业绩已完全无视规章制度了啊。为防止我行也出现类似的情况，支行提前召开内控与合规分析会，强调领导干部树立正确的绩效观，正确认识业务发展和合规文化之间鱼水之情，从而率先垂范，引导网点合规文化建设；转变员工“以为恶小而为之”的习惯。随着检查的频繁、检查方式的变化，大家越来越害怕检查，每次检查都是各种说情，但检查中的“高抬贵手”看似是“小恩”，实则是隐患，检查人员记录了违规问题看似无情，实则杜绝了风险隐患。只有这样才能让员工深刻认识到：任何差错、风险、案件的发生，都不是一朝一夕突然形成的，都会经历从小到大，从量变到质变的这一客观规律，从而树立正确的合规操作规范；转变被动事后补救为事前防控的防控机制，不管是信贷业务、会计处理还是客户营销，使各种操作活动做到事前合规审查、事中合规检查、事后合规评估，强化重点环节的合规管理，紧盯关键制度、关键岗位、关键人员的合规操作，落实于过程中，落实在细微处。

其次，动员两种力量。要把全行人员动员起来，合规文化建设是一项全行性的工程，不能单打独斗，要打开思维天窗，学习运用好各种方式方法，动员全行员工一起来推动合规建设的开展。一方面，要调动各级行领导干部。各级领导干部具有上行下效的影响力，要高度重视合规文化建设，身体力行、率先垂范，成为合规文化建设的倡导者、策划者和践行者，推动本行员工将合规理念入脑入心入行。另一方面，要依靠全行员工的共同努力。员工固然需要制度的约束，但把理论和实践有机的结合起来，激发员工学习的积极性效果更好。为使每位员工都自觉学制度、守制度、讲合规、践合规，牢固树立合规意识，形成全员合规的良好氛围，曾都支行根据实际情况定期评比各条线各岗位的合规之星，通过榜样的激励将合规文化建设工作不断推向深入。

最后，打通三大路径。按照企业文化建设“内化于心、外化于形、固化于制”的工作路径，来持续推进合规文化建设。第一，完善工作机制，确保合规文化“固化于制”。继续完善六位一体的合规文化建设长效机制，完善“上下联动、领导带头、全员参与、齐抓共管”的工作机制，各部门负责抓好过程管控，做好落实情况的跟踪督查。第二，要致力巩固提升，确保合规文化“外化于形”。文化传播主要依靠制度传导，文化认同首先来源于感观认同。要使无形的合规理念转变为有形的感观体验，必须将合规文化建设与业务发展、企业文化建设紧密结合，树立各条线各岗位的看得见的合规榜样，以榜样的激励形成有效的抓手，让合规文化渗透到操作各环节，贯穿于业务全流程，融入到员工的血液中。第三，要深入宣传教育，确保合规文化“内化于心”。通过支行各种例会、学习会、网点晨夕会加强合规知识宣导、合规制度教育，深度根植合规理念，通过灌输、反复强调，强化员工合规意识，让员工真正做到不敢违规、不想违规、不愿违规。

在经济、科技迅猛发展的今天，身处银行业的我们可谓“前有天使引路，后有魔鬼诱惑”，只有不断学习，做到说合规话、做合规事、做合规人，才能让我们在合规建设中始终“初心不忘”，持续远航！