保险投保行业员工存在问题、个人规划和学习计划范文

2018年工作总结

转眼间，充实而多彩的2018年即将过去，可是却发现过去的那一年不能画上圆满的句号，随着接触事情的越来越深入，也发现自身存在很多不足之处，现将这一年的工作情况做以下总结，希望各位领导、同事多提宝贵意见，以更好的迎接充满希望的2019年：

一、存在问题及改进方式：

1.保险、保函工作：

XXX项目未能及时推进保险投保业务，导致投保时间滞后。中土方高风险一切险最开始未能做好各单位费用分摊表，导致付款时间延误。总包项目的保函到期后，因业务不熟，导致到期保函未能及时撤销。沙运司的分包合同中保函到期后，未能及时在PMIS中提交，导致分包商不能及时取到的保证金。

今后应当在项目授标后，立刻根据合同要求办理保函和保险，并好好梳理程序文件，加强与各部门的沟通及协调能力，建议将保函撤销事项列入到分公司管理文件中，以便日后流程更规范化。

2.授权管理工作：

在起草外部事务授权时，应确认被授权人的职务信息与市场部的劳务许可职位相一致，需要写清授权界限，规避风险；授权的中、俄、英文保持一致，护照信息等信息需要反复检查是否有误。另外，保证在门户网站上授权书能够及时更新。

3.部门文件归档工作：

今年开展了部门文件归档工作，由于最开始的工作心态不对，首先就高估了事情的难度，从心里上抗拒它，导致工作有点拖拉，以后应该端正工作的心态，要有一定可以攻克问题的决心。

同时，应该熟知合同签订程序，让所有合同过程文件都可追溯，所有交给外部门的文件都要进行签收，所有完整签字的文件都要扫描存档，签字完整的原件交还经办人、或相关部门存档。

4.合规管理：

分公司的业务之间都是相辅相成、相互关联的、在工作中接触的业务越多，越发现自己对很多制度、规章都了解的不够透彻，同时有些制度在实际操作中不够详尽，建议由经办人修订并由部门领导把关进行修订制度。

5.合同的会签与加盖合同章：

年初，在合同会签时，因合同附件中分包商报价分项总和和合同总额对不上，而重新修改合同条款，耽误了会签时间；6月，一份采购合同加盖分公司合同章时，盖章后虽及时发现错盖合同章，收回加盖公章文件，但是体现出当时工作心态的浮躁、不认真，并造成他人工作的不便。

同时应注意合同是否有漏页、会签单、审批文件，合同文本的页脚是否有经办人的小签等。

6.结算及付款：

年初，因为分公司付款申请表和公司付款申请表傻傻分不清楚，导致付款申请重复签署；在PMIS系统中，一笔总部代付的付款，因为粗心而未将人民币金额换算成美元金额进行审批，被领导退回，导致付款延迟。以后要戒骄戒躁，认真对待每一笔付款，学习财务知识。

二、日后努力方向：

1.在个人能力上还需要跟其他同事差很多，还需要在合同、保险方面多了解，多学习，在思想意识上，自己还是存着懒惰性，常常凭一两句话就下结论，考虑问题不够周全，因为自己经验不够，不能够看到问题的关键所在，不能对关键问题进行挖掘。以后要加强学习，碰到问题要想为什么需要这样做，需要怎么做，怎么才能做好等问题。学会有些事情要学会先自己解决，要有自己的想法，再去找领导来判断对错。

2.在个人态度上，后半年还是有些松懈，常常因为个人的事情而导致事情办理的周期很长，效率很低，常常犯低级错误。以后要以严谨的工作态度来对待每一项工作，把每一件小事都当作大事做，调整好心态，把每一件大事都当成小事来看待，加强创新能力，优化工作程序，提高工作效率，保证工作任务的顺利完成。

3.明确领导意图、工作的背景、范围、时间与标准流程等，积极配合领导、同事按时完成工作。碰到委屈及不理解尽量不解释，做错事尽量不狡辩，不懂就问，对于不确定的事情要及时向他人请教，不可妄下结论。

4.加强组织能力，在日常工作中，应与他人积极交流，吸取前辈的工作经验，总结方法，抓住工作主线，让工作有序进行。

三、个人规划&学习计划：

1．搜集、学习关于国际工程项目中涉及保险、保函的知识，重点在保险的变更、索赔，合同发生变更后保函的变更办理、其风险点等知识，以及分公司保险保函的程序等。

2．重视英语的学习，尤其是熟悉保函英文文本，对保函的重点条款要做到了解、熟知，学习俄语，重点关于HSE法律法规，搜集合规资料。

3．搜集合规管理资料，丰富分公司法律法规合规培训的内容（到明年6月）。

4．继续坚持做好合同部文控及领导安排的其他工作。

5．一年之内读2本书，坚持每星期抽出3-5次练字，每次不少于15分钟。