加强个人开户审查 打响反涉案之战范文

加强个人开户审查 打响反涉案之战

九月初，根据人行要求，我行迅速下发《加强个人账户开户前审查并严禁涉案账户新增的通知》，增加涉案人员禁止开户、落实手机实名验证、涉案人员其他账户加强识别的要求。物流港支行引起高度重视，并立即梳理个人开户流程，利用晨会、夕会进行学习并留存学习记录。

1、判断客户开户真实性

询问开户理由、账户用途，重点关注异地身份证、特殊人群（特别年轻的，年老的，无职业的等）。开户理由充分，账户用途合规，再开户。对用途不明及含糊其词的，坚决拒绝开户。

2、开户或换卡要筛查是否属于涉案人员

目前需要手工筛查，《已经认定的涉堵涉案以案倒查禁止开户名单（第1－16批）》，名单我行已保存在每一台电脑上，严格落实先筛查再开户。

3、落实手机号码实名制。

包括柜台和stm开卡及修改手机号码。必须经过实名制核查成功后再进行开户，并在核查后将结果拍照留存，日终打印出来随当日凭证上交。

4、审慎非本地人员开户。

如客户有合理理由开户，需提供本地常驻地址或本地就业证明或其他合理的证明。只有收到客户明确证明后才能进行开户。

加强个人开户审查体现了我行对涉案账户零容忍的决心，也体现了作为国有大行的担当。降低账户风险，净化金融环境，才能推动我行业务发展，更能推动我国的经济发展！