业务风险防范提示范文

一直以来，中介帮助缴存职工违规提取业务不断，望大家高度重视，加强审核！

一、造假平台：

“住保房管微信小程序”造假，注意鉴别！

二、造假信息：

房屋地址造假，房价造假，房屋类型造假（二手房伪装成一手房，规避半年控制）、发票造假（网络发票、自开发票）

三、可疑共性：

1、提取人一般身边都会跟一个年轻人（疑是中介）

2、房产证办证时间与提取时间接近

3、职工公积金账户余额与房价接近

4、职工缴存银行和缴存中心明显与办理银行不在同一区，跨区办理业务！

5、一旦要查房查，或者多次要求职工重查房查，职工立即找理由离开终止业务办理！

四、核查审核方式：

1、需从职工第一步点“住保房管微信小程序”开始盯住职工，确保职工进入的是真的小程序，中途查询过程不能离开柜员视线，直至查询结果是柜员监督下产生的，不能让职工有机会换成“房查图片”！

2、务必在公积金2.0系统内“缴存提取查询------不动产信息查询”里再次查询房产信息，并认真核对每一项信息。

3、发票核查，开票日期在5年以内的“增值税发票”必须附发票查询截图，

自开发票、网络发票金额必须与“房查”里面的“房屋价格”一致（或隔得金额不多）

五、可疑提取案件报备

1、旗舰店发现可疑提取，需第一时间上报我分中心，并在系统内办理“业务关注”，关注原因据实填写！

2、非旗舰店发现可疑提取，立即上报我分中心进行“业务关注”！避免职工换银行试提！