邮政代理保险业务自查报告范文

第一篇：邮政代理保险业务自查报告

邮政代理保险业务自查报告

为落实集团公司要求，确保我市邮政代理保险业务合规文件运行，根据县局指示我局开展了了一次自查活动，具体自查情况如下：

1、业务开办逐级授权，授权规范，并在上级授权规范内开展业务

2、不存在违反法律法规开展业务，代理关系和法律责任不清楚等问题导致的各类风险隐患

3、代理保险人从业人员没有考取相应的从业资格证

4、网点取得了《保险兼业代理业务许可证》，张贴在显要位置。与保险系统网店名称相符

5、营业厅按规定张贴了《人身保险投保提示》

6、当期销售的产品没有超过三家保险公司

7、投保时按规定填写《投保单》、《投保人风险承受力评估报告》、《人身保险投保提示书》等资料均有投保人本人填写投保单、回执、委托授权书等重要文件的行为

8、严格按规定留存客户身份证复印件，对于投保人与被保险人不是同一人的，要求提供被保险人的有效身份证件

9、不存在销售误导行为，能正确解释保险产品，明确告知客户退保条件及可能带来的损失

10、网点日间业务及时上缴后督，并留存交接记录

11、摆放的资料合规，没有自行印制宣传资料

12、建立了客户投诉及危机事件处理预案，妥善处理客户投诉，并做好记录

13、建立了客户台帐

14、填写的客户信息真实有效，

15、操作员密码定期修改，不使用他人工号办理业务，

16、系统操作员与网点实际人员相符，人员调整合规

17、网点单证账实相符，顺号使用，留存凭证量不超限

18、按规定进行单证的请领、交接，并留有相关记录

19、严格按协议规定的结算机构、结算周期、手续费、结算保费及手续费，手续费收入全额入账

20、设立专门的业务台帐和财务账薄记载保险代理业务

21、不存在挪用、截留、侵占保险费或者保险金的行为

22、不存在直接收取保险公司好处费和手续费之外的任何费用

第二篇：关于保险代理业务自查自纠的整改报告

关于保险代理业务自查自纠的整改报

告 一、2014 年度机构运营及保险代理业务经营情况 2014 年度本机构主营业务规模、与保险代理业务相关的 主营业务经营情况；实现的代理保费、手续费收入、代理险 种及各险种手续费分析。 二、2014 年度与保险机构合作情况 与保险机构的合作情况；2014 年合作业务量前五位保险 机构及业务情况。 三、自查自纠工作开展情况 本机构贯彻落实《关于开展宁波市车商类保险兼业代理 机构自查自纠工作的通知》精神，开展代理业务自查自纠工 作的具体情况。

四、自查自纠工作中发现的问题 自查自纠工作中发现的具体问题，包括问题表述、相关 数据及原因分析。 五、整改措施 针对发现的问题所采取或下一步将采取的具体整改措 施。

第三篇：邮政代理保险业务经验材料

在省公司的正确领导下，在省专业局和市局的大力支持下，20**年郑州邮政代理保险业务继续保持着又好有快的发展势头。在营销业绩方面，20**年1-2月份，郑州邮政代理保险共实现代理保费1.58亿元，较去年同期提升210%，累计增长保费1.**亿元！实现业务收入1006万元，完成年收入计划的37.4%。在队伍建设方面，郑州邮政代理保险现有团队经理13人，保险代理员189名，劳动合同签订率为100%，团队人员稳定，业务技能不断提高，月人均保费45万元，保险团队业绩占比高达99.7%，位居全省第一。全区除25名上岗三个月的新人外，其余164名保险代理员均取得了代理人资格证。今年前两个月，我局共有87名代理员达到初级客户经理营销定额的形象进度，有2名团队经理达到客户经理的形象进度，有10名团队经理达到高级客户经理的形象进度。

一、主要经验

（一）精耕细作，市区团队铸辉煌

自全省代理保险组建专业化队伍以来，几年来郑州邮政代理保险打造了一支执行力强、综合素质高、营销能力强的保险团队。彻底摆脱了全员营销的发展模式。区、县局长称赞我们：郑州代理保险专业“支撑最到位、队伍最健全、成效最显著、领导最放心”。特别是市区团队，连续三年在全省团队业绩排名中一直处于领先地位。**年短短两个月共实现代理保费6000多万元，高居全省第一。

截止2月底，郑州市区共涌现出1个保费在300以上的网点，13个保费在200以上的网点，26个保费在100万以上的网点。取得上述业绩，我们主要采取了以下做法：

20**年，郑州市政府对城区进行改造，大规模的都市村庄拆迁，许多都市村庄拆迁户得到了政府的补偿款，我们团队人员得到这一商机，立即行动起来，跟踪调查拆迁进度，核实拆迁户什么时候能拿到补偿款，并在重点区域进行拉网式宣传，着重开发拆迁户客户群体。至今，我们已经从都市村庄拆迁户中开发了将近1000万元的保险业务，仅东明路网点开发的一个拆迁户客户，就来邮政办理了六份保险，总保费达120万元！

郑州市近几年涌现出来很多的高档社区，管理严格，不利于代理员进社区宣传。针对这一情况，我们组织代理员进行想办法出主意，主动找收投局和投递班合作，利用投递员能自由进入社区的优势，在报纸中夹带宣传页投递到户。这样的宣传起到了显著的效果。据统计，现在来我们网点办理保险的客户，90%以上是由保险代理员走出去宣传开发的。代理员立足于网点但不依赖网点，真正做到了不与网点争资源，不仅吸引大批客户前来办理保险业务，还带动网点其他业务的发展，赢得了区局长、所主任以及营业员的赞誉。

经过几年的发展，我们已经积累了大量的客户资源，我们在这些珍贵的客户资源上进行了深耕细作，取得了良好的效果。例如，今年国寿公司的分红好，明显高于同期银行存款利率。保险代理员拿到分红报告后，以此为契机进行宣传，给每一个买过保险的客户打电话进行回访，对以往的老客户进行了深挖，老客户开发率达到了80%以上，二七区甚至达到了90%！

像这样的营销实例还有很多，很多的保险代理员以网点为依托，以社区为重点进行宣传和深耕细作，真正的做到了用心经营。很多代理员每天宣传到晚上八九点仍不知疲倦，天天在岗仍然乐此不疲。像这样激情投入的不仅是我们的代理员，更有一些优秀的团队经理，像金水区的团队经理薛秀琴，每天7：50准时出现在辖区内的网点。甚至到深夜12点，代理员还能接到薛秀琴的短信，统计业绩、鼓励代理员并帮她们解决实际工作中出现的问题。这样爱岗敬业的营销人员，在郑州市区团队比比皆是。当别人问起薛秀琴为什么那么投入时，她这样讲：“邮政局给了我第一份工作，这也将是我的最后一份工作。在这里，我的人生价值得到了体现，我每天工作的很快乐，现在又有了省公司的好政策做保障，在这里工作有奔头！”的确是这样，她朴实的话语反映出了基层营销员真实的想法，映射的是我们省公司好政策在基层的普遍反应。营销人员的激情投入，是因为她们有强烈的归属感，因为她们把邮政代理保险当成了自己的事业，因为在这里她们劳有所得，因为她们在这里体会到了邮政企业的魅力！全省邮政在**总经理的带领下，在省公司好政策的激励下，在省专业公司的指导和市局的支持下，在邮政这样和谐、开放的大家庭，我们的代理员怎么能不把工作当成自己的事业？怎能不全情投入？

（二）深挖潜力，县局业务大提升，更多精品文章来自，

省公司383、384、385和409号文件出台后，在省专业公司刘宪申总经理亲自指导下，郑州代理保险组织全体人员先后五次学习省公司文件，要求每个员工对照文件定位，找目标、找晋升。六县一区保险专业负责人都摩拳擦掌，纷纷表态要以收入规模或增幅，享受副科级待遇。保险代理员对自己重新定位，认识到通过个人努力可实现身份转化，奋斗目标更为明确，工作干劲更足！

为迅速启动县局业务，**年我们选派市区优秀的团队经理担任主抓县局的负责人，对县局进行重点帮扶，元旦期间提前策划，精心组织，依次在六县一区组织开展了规模宏大的保险业务启动大会。在各场业务启动会中，县局一把手均亲自到场，各专业负责人都前来观摩。业务启动会坚定了信心，鼓舞了士气，确立了目标，起到了强力启动业务的目的。今年六县一区代理保险保费量较去年增长7495万元，增幅279.6%。业务量占比迅速提高，截至目前，县局业务占比已达68.85%，较去年底提高11.5个百分点。

（三）以人为本，新团队经理显身手

保险团队的发展，离不开称职的团队经理。为给**年发展打好基础，经过竞聘选拔，**年底我们选聘获得国家局营销创百优称号的薛秀琴担任金水区团队经理，选聘优秀保险代理员郜海燕担任中原区团队经理，选聘登封局优秀保险代理员担任荥阳局团队经理。人员调整后不久，上述三个局的保险发展面貌焕然一新。中原区保险团队多次保费名列市区团队第一，屡获市区优秀团队称号，金水区团队的月均保费由去年的260万元提升至500多万元，荥阳局的月均保费由去年的290万元提升至890多万元！

成绩面前，我们也看到很多不足。例如县局之间发展不平衡，个别县局发展相对滞后，在全省县局的排名与当地的经济条件不匹配，市区郊区局的保险发展也没有实现大的突破。

目前股市震荡，许多股民、基民退出资本市场，大量闲置资金给保险业带来新的发展机遇。各家保险代理机构纷纷抓住有利时机，扩大市场份额。全省邮政代理保险发展呈现井喷式发展，其中信阳局更是处于领跑地位。在郑州金融市场上，建行、农行等加大代理保险业务的发展力度，也已组建以大堂经理为首的保险营销队伍，以保险手续费收入弥补基金的收入缺口。形势告诉我们，商机无所不在，竞争日趋激烈，唯有不断创新，提升核心竞争力，才能立于不败之地！虽然目前郑州邮政代理保险面临着压力与挑战，但我们深信，依靠强大的保险团队，在省市一体化的优势保障下，我们有信心、有决心取得新突破！

二、目标及措施

1、营销目标

3月份单月实现代理保费1.4亿元，确保一季度完成半年保费计划，完成全年收入计划的50%。

2、工作措施

一是继续加大客户二次开发力度，根据分类整理出来的客户档案，通过电话回访等形式，对广大老客户进行回访，带动新险种的销售。二是深入挖掘邮政多年来积累的客户资源。与投递员、速递员充分结合，借助他们平时走街串巷、客户资源丰富的优势，由保险代理员上门拜访客户，拓宽业务发展渠道。三是开展市区与县局团队间的业务对抗赛，促进整体业绩的上升。四是继续调整险种结构，提高期交的业务占比。

总之，请**总经理及省公司党组放心，我们将坚定不移地执行省公司营销体系建设的指导方针，紧紧靠专职营销队伍，加强专业化管理，健康发展保险业务，实现业务新跨越。谢谢大家！

第四篇：县邮政代理保险业务发展经验总结

文章标题：县邮政代理保险业务发展经验总结

　___县是___省一个中等发达程度的县，在地域经济环境特点不突出的情况下，该县邮政局发展代理保险业务却在___创下了数个第一：——年——月该局在全省率先与人寿保险公司签署合作协议；全省第一笔保费在该县邮政局入账；——年——月该局又在全省率先在全县邮政网点成立保险代办机构。

　“___模式”在一定程度上实现了“邮保双赢”。目前邮政代理保险的业务量已占到县人寿保险公司业务量的七分之一，而且凭借邮政的信誉和品牌，群众对保险的接受程度明显增强。从邮政自身角度讲，代理保险业务的开办进一步拓宽了邮政的服务种类，实现了邮政网络的增值，从业务收益来分析，除手续费收入外，保险沉淀资金形成的收益也非常可观，其中___局根据农村拓展业务的特点专门设置的“邮政保险社会营销员”起到了非常关键的作用，为用户代办储蓄存款２００多万元，并积极投身到邮政新业务宣传及报刊大收订等工作中去，他们已经名副其实地成了发展邮政业务的“第二军团”；另外，邮政办保险还缓解了部分社会就业压力。唐山市人寿保险公司直销业务处任处长认为：“___模式”的贡献在于高举了中国邮政和中国寿险两面大旗，在中国面临入世挑战的背景下，通过强强联合，共拓市场，共同为振兴邮政和民族寿险业做出了贡献。

___局通过与保险公司的“紧密型”联合，借用“品牌”创品牌，“办保险找邮政”的无形资产逐步在全县形成，初步探索出了一条在农村发展邮政代理保险业务的成功之路。

“拿来”的做法

（一）“拿来”保险公司的“品牌”，推进管理机构的创新。

２０００年１月１５日，___局与中国人寿保险公司___县分公司联合召开邮政保险代理机构成立大会。基本管理机构模式为：以县邮政局和各乡镇邮政支局为依托，成立保险公司营业机构，其中，在县局成立保险代理营业部，在全县１３个支局全部成立保险代理营业处，并正式对外挂牌营业。保险公司视各营业部（处）为正式保险机构，下达发展计划，按正式保险机构考核奖励。各营业部（处）所做业务为邮政代理业务，保险公司按规定比例给予优惠手续费。这种“两元”管理机构，不仅使邮政部门经营保险业务取得了合法的经营身份，同时有助于增强保险公司的责任意识和经营意识。

（二）“拿来”保险公司的人才，推进人才机制的创新。

一项新业务的起步，必须有专业人才做指导。由中国人寿保险公司县分公司向每个邮政营业部（处）派驻一名专业保险人才（原有行政关系不变）；由县人寿保险公司聘任县邮政局长及各支局长为保险营业部（处）主任，聘任派驻在各个营业部（处）的专业保险人才为副主任，明确主任为行政负责人，副主任为业务负责人，具体负责对保险营销的培训和指导。保险公司视各营业部（处）任务完成情况给予主任、副主任岗位津贴。新的人才机制的构建，不但成功地为邮政代理保险业务的顺利起步提供了人才保障，而且为发挥保险公司的人才优势和专业营销优势找到了合适的途径。

（三）“拿来”保险公司的机制，推进经营模式的创新。

首先是营销机制，在利用邮政网点进行柜台营销的同时，将上门营销定位为发展保险业务的主要方式。

其次是佣金制，将全县邮政职工及营销员全部按经营业绩予以考核，上不封顶，下不保底，多揽保者多收入，完全按险种的佣金比例计提报酬。对完成任务好的人员由保险公司为其办理养老及意外伤害保险，对完不成任务的社会营销员及时淘汰更新，截至目前已调整了５人。

三是严格落实《代理保险业务操作规程》、《保险管理制度》等规章办法，实行钱、账分离，岗位制约，严格事后监督和审计稽核，从而为代理保险业务的规范发展打好基础。

___县局的“拿来主义”是在平等互利、友好协商基础上的资源共享和紧密合作。保险公司利用邮政的网点、设施、人员、品牌，在投入少的情况下迅速实现了对全县的业务覆盖。而邮政则依此引进了人才、创新了机制、盘活了资源，为邮政代理保险业务的专业化经营铺平了道路。

二、合作经营模式下独特的培训机制

保险业务专业性强、营销策略复杂、对人才素质的要求更高。邮政代理保险业务能否健康、持续、稳定发展，最终决定于邮政自身能否培养出一大批高素质的保险人才。为此，___局在推进机制创新的同时，将人才培养和队伍建设作为一项关系邮政保险业务长远发展的大事来抓。

切实加强邮政自身保险人才的培养。引进保险公司专业人员的目的是教出带出邮政自己的保险人才队伍。截至目前，___县局已举办了７次保险培训班，共计２７０人次参加了培训。

___县分公司派驻县局营业部的副主任孟庆奇，参照保险公司的做法在全县邮政系统内部推广“晨会”制度，要求各营业部（处）每周都要抽出专门时间举办“晨会”，主要内容是保险业务培训及展

第五篇：关于保险代理业务自查自纠的整改报告怎么写

要你自查自纠哪些方面，就根据这些点写报告，关于保险代理业务自查自纠的整改报告怎么写。应该会提供一个自查自纠表的自查自纠哪些方面根据这些点写报告。eg：参加开展*评议行风工作以来，通过学习公司党委文件及领导的讲话精神，认真对照检查自己的学习态度、工作方法、管理经验及日常管理工作的执行力度等方面都存在着许多不足，有待于通过本次开展的*评议行风工作来认识和检查自己，作为一名供电所的管理人员，认识到自己存在着以下三个方面的不足。一、学习不够与现代企业的管理要求有差距作为企业的基层管理人员需要有较高的政策理论水平和较强的业务技能知识。我在学习方面主要存在以下几个方面的不足。一是对学习的必要性认识不足，认为身处基层，只要把公司安排的各项工作做好，把经营任务指标完成，确保不出安全问题就够了，学不学一样能搞好工作；二是把学习的位置摆的不当，没有挤出一定的时间加强学习，片面的只做具体事，搞自己分管的实际工作；三是学习方法欠佳，没有把理论知识联系实际工作去学，偶尔也就是翻翻书，遇到什么难题看什么内容一晃而过；四是学习内容不够全面，侧重于应付实际技术难题看业务书，而不注重学习政策理论和法律法规及企业管理方面的知识。由于放松学习，使自己的综合素质，没有较大的提高，与现代企业的管理要求有一定的差距。二、工作方法不灵活，实际工作经验不足本人自学校毕业参加工作已经8年时间，但是从一名普通职工成长为一名企业的中层干部基层单位的管理人员才半年的时间，由于现在的岗位发生变化所处的位置发生变化，原来在普通职工岗位上的定位所掌握的工作方法和工作经验已不适应现在的管理岗位，在不断学习和摸索的过程中经常出现工作方法简单，不灵活，工作经验明显不足，致使自己在工作中走了不少的"弯路"，难免给工作带来了一定的负面影响。三、抓职工队伍建设管理力度不够近年来，个人工作是一步一个脚印走过来的，组织上给予了一定的评价，但自担任副所长以来，分管全所生产方面的工作，带领各岗位职工搞好本职工作，为了搞好各项工作，完成经营任务指标，让政府放心、人民满意、上级主管部门认可，理应抓好职工队伍建设，加强管理力度和执行力度，树立电力企业的新形象，整改报告《关于保险代理业务自查自纠的整改报告怎么写》。 但由于自己觉得年纪轻，所里的职工大多都是老同志、老师傅，怕得罪人，就听之任之。少数职工参与社会赌博，安全意识不强，习惯性违章时有发生，不思进取，整天怨声载道，对待客户的服务态度也不行，更有甚者，不能与所委会保持一致，甚至对立消极，虽然没有形成大的气候，但也不同程度影响了其他同志的工作积极性，我只是采取"教育从严，处罚从轻"，没有严格执行规章制度，只是片面地考虑到大多数职工平时工作任务重，"三化"管理扣工资也不少，只要不犯大的原则错误也就算了，但却没有从长远的角度认识到如果不从小事抓起，不从小的问题纠正就有可能出现大的问题，就不能做到"防微杜渐"，会严重影响到电力企业的形象，大大削弱队伍的战斗力。以上存在的问题，既有客观因素，更有主观原因，但通过学习和积极参加电力企业*评议行风活动，自己充分认识到，所存在的问题和不足，是作为一名共产党员不应具有的差距和不足。作为一名共产党员，一名企业的管理人员，如何正确对待*评议行风工作，坚定不移的与公司党委保持高度一致，用正确的态度对待自己的不足，提高认识，修正错误，首先是认真分析和剖析形成不足的根源。放松学习是第一根源。客观地认为自己天天忙于搞实际工作，抓好具体事，没有时间搞学习，自己给自己找"防空洞"，没有从主观上认识到学习的重要性，没有在工作之余挤时间搞学习，不求进取，认为在基层工作只要把公司安排的各项工作搞好，把经营任务完成，不出安全问题就行了，没有考虑到应该提高自身的综合素质。缺乏开拓精神和怕麻烦是第二根源。自己虽然走上领导管理岗位时间不长，工作方法不灵活和工作经验不够，在常人眼中是正常现象，都认为每一个初走上领导岗位的人都有这个过程，但是我认为自己还是在工作中缺乏开拓精神和怕麻烦的思想，应该多与各个层面的人接触，不能回避现实中的客观存在的矛盾，要学习怎样用不同的工作方法处理同样的事情，怎样从予盾中找出解决问题的办法，只有在矛盾中在复杂的问题中锻炼自己，磨练自己，如果没有开拓精神一味地怕麻烦，那就是在管理岗位上呆的时间再长那也会一事无成。怕得罪人，不能摆正自身的位置是第三根源。作为一名供电所的管理人员，上要对政府和公司党委负责，下要对客户和职工负责，不加强管理，不把职工队伍建设好是不行的，但是导致我前面所陈述的问题的原因到底是什么呢?一是觉得自己年纪轻怕得罪人，怕对自己的前途有影响，干脆当个"好好人"；二是考虑到大多数职工都是老同志、老师傅(占三分之一的同志已超过50岁)，本身"三化"管理工资就扣得不少了，只是平时发现问题多，采取"教育从严、处罚从轻"，搞说服教育，但是一部分人根本没有从本质上去认识问题，改正过错，我也就"听之任之"，保证不出现原则性的问题就够了；三是没有摆正自身的位置，总认为只要自己的工作尽职尽责就行了，往往是谈的多，督办的少，认为谁人出问题他自己负责。导致了党性不纯，宗旨淡化，事业心和责任心不强，没以党和人民的事业为重。造成职工队伍，形成合力不够，影响开拓进取，缺乏应有的战斗力和凝聚力，久而久之，不但影响了个人，又影响了集体。对照开展*评议行风工作的原则和指导思想，结合公司党委文件精神，认真反思和检查自己的问题和不足，自查剖析存在问题的根源。认真面对，慎重对待，深刻检查，提出改正自己的措施，为下步彻底改正自己的不足提供思路。我将自觉按照以下措施改正自己提高自己。一是加强学习，努力提高自己的政策理论水平和管理水平以及业务技能，不断丰富自己的管理经验，完善自己的工作方法，提高驾驭现代化企业的管理能力。二是摆正自身位置，加强职工队伍的建设。从思想教育入手，加强业务技能培训，加强岗位管理制度的执行力度，努力提高职工队伍的政治素质和业务素质，最大限度地形成活力，形成战斗力，让我们的企业不但履行企业职能，更要履行社会职能，为建立和谐的*现代化文明添砖加瓦。三是正确对待群众的批评意见，努力工作，用实际行动弥补不足。在本阶段和整个行评活动中，我将会做到有则改之，无则加勉的态度，认真把握好这次*评议行风的机会，提升服务水平，向党和人民交一份满意的答卷。敬请上级党组织予以批评和指导。