关于参加第三期中国银行业协会”高级财富管理师”证书培训心得范文

9月10日，在分行零售管理部总的带领下，我怀着激动感激的心情踏上了去成都的学习之旅。本次培训首先要感谢分行领导给予我们学习的机会，作为我行首批参加”高级财富管理师”证书培训的人员，我也对此次培训高度重视，前次多次阅读报名文件，熟悉培训流程和课程，提前做好预习，更清楚此次培训费用很高，不禁下定决心，一定要多学东西，不辜负领导的期望。我们培训地点是以道教文明的青城山，路上我们开玩笑说：”我们要去修仙!”虽然这是一句玩笑话,但是我们也对此次学习充满期待,希望通过此次学习,可以在业务水平、眼界见识和金融知识上可以有一定提高，“羽化成仙”！为我行零售业务开展贡献一份力量！本次培训一共4天，每一位老师的分享都让我们受益良多。参加本期培训主要内容有：
一、从经济金融形势看银行业发展及私人银行业务的发展趋势

银行业的发展离不开宏观经济走势和金融形势，我们的第一节课就是由恒丰银行研究院的吴琦博士为我们讲解我们国家的金融形势、经济政策、重点产业发展趋势和银行业服务不足转型方向。通过这一节课，让原来晦涩难懂的金融政策变得生动有趣，让我们了解到银行业的发展一定是紧随着时代、经济的发展，在今后服务客户，为客户提供资产配置的时候要顺应政策导向，对金融形势要有自己的看法，紧跟金融市场迅速发展的步伐。下午是建行私人银行部梅雨方老师为我们分享建行私人银行的发展历程及以后私人银行的发展趋势，梅老师具有海外工作经历，讲课采用的是提问式，让每一位学员都可以参与其中，我有幸也回答了梅老师的一个问题，老师对我的回答进行了指导和补充，让我收益颇丰！这节课让我们了解到一个私人银行部运作的方式和金融大形势下我们应该抓住经济发展脉络去分析当前金融形势，可以在自己的岗位上为客户提供合理化的投资建议，增强客户粘合度。 这第一天的课程让我也深深地知道培训是一种快速学习的方式，是提高业务知识的最有效手段。

二、资产配置方法经验及资管新规的影响解读

作为一名理财经理，为客户提供资产配置便是我的工作之一。我行的定期储蓄存款优势、理财优势现在可以满足老百姓的现阶段需求，但是随着时代的发展，锦州银行的壮大，老百姓的风险承受能力会日益提高，我行零售业务的产品也会日益丰富，客户会越来越挑剔理财经理资产配置水平，这一天的课程有工行私人银行部战略配置主管马宽老师为我们分享金融产品的种类及其优劣势、资产配置方法和实践经验。下午是智信资产管理研究院郑院长为我们讲解现如今最热点、也是我们最关注的资管新规的影响，深刻解读资管新规，让我们了解到在资管新规之下我们的银行理财的发展。郑院长对资管新规的解读是我们学习的榜样，可以运用到我们的产品宣讲会、贵宾客户活动的宣讲中，更好的为客户讲解资管新规内容。

三、家族信托、高端财富管理业务和私人银行服务解决方案

本次培训是一次学习之旅，也是增长见识之旅。随着我行业务在哈尔滨的发展，我行的高净值客户会越来越多。高净值客户的客户服务就不仅仅是为客户推荐金融产品那么简单，我们要提高客户粘合度，就要为他们提供全方位的服务，特别是在与客户沟通的时候，要有话可说，有高度，有见识，在自己的领域客户为客户提供可行性方案，得到客户的认可、青睐。最后这三堂课让我们对高净值客户的继承、家族信托、高端客户管理和私人银行业务有了一个新的认识，开拓了我们的眼界，让我们觉得“原来客户是可以这么服务的”，深受启发！

通过培训班的学习，使我进一步认识到了学习的重要性和迫切性。认识要面对不断更新的工作要求要靠学习，要靠培训，要接受新思维、新举措。要通过学习培训，不断创新思维，以创新的思维应对竞争挑战。我真正认识到加强培训与学习，是我们进一步提高业务知识水平的需要。加强学习，则是提高自身工作能力最直接的手段之一，也是我们提高业务水平的迫切需要。只有通过加强学习，才能取他人之长补己之短，只有这样，才能不负组织重望，完成组织交给的工作任务。